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Mantener un plan financiero ante la inevitable volatilidad del mercado requiere un compromiso emocional. Y esa determinación puede ser más llevadera si el plan refleja sus perspectivas, preferencias y prioridades. Invertir de acuerdo con sus valores le permite hacer exactamente eso.
Aunque la idea está muy asociada a la selección de inversiones en función de criterios medioambientales, sociales o de gestión, es más apropiado pensar en esta estrategia como una alineación de sus inversiones con lo que más le importa.
Pero, ¿cómo definir sus valores? ¿Cómo se traducen en un plan de inversiones?
"Los valores son principios duraderos y de referencia sobre lo que consideramos deseable o valioso", afirma Josh Fendley, administrador de carteras de la Administración de Activos de Regions en Arkansas. "También son intangibles, nos mantienen motivados y varían de una persona a otra".
Valores y convicciones
Los valores no son lo mismo que las convicciones, y en un contexto de inversiones, la diferencia es clave, dice Fendley. Las convicciones son creencias firmemente arraigadas, como su opinión sobre los acontecimientos económicos mundiales. Son una parte importante de nuestra personalidad y pueden ser determinantes a la hora de gastar o donar nuestro dinero. Sin embargo, a la hora de tomar decisiones de inversiones, lo más conveniente es apoyarse en sus valores, ya que serán el respaldo de su compromiso de mantener un plan financiero.
Cada uno de nosotros tiene una amplia gama de valores, y algunos pueden guiar nuestras decisiones de inversión. Por ejemplo, usted puede valorar la libertad personal, la autonomía personal, la satisfacción financiera o la resiliencia, tanto emocional como psicológica, ante la volatilidad habitual de los mercados.
Transformar los valores en inversiones
Empiece a examinar sus valores considerando qué es lo más importante para usted. "Piense en una visión ideal de su realidad actual y en la realidad ideal que le gustaría experimentar en el futuro", dice Fendley. "¿Qué es y qué significa para usted un estado de satisfacción económica?".
Fendley reconoce que no es necesariamente fácil responder a esa pregunta por uno mismo. Tampoco es fácil determinar cuáles son sus valores y separarlos de sus convicciones. Ahí es donde puede ser útil mantener una conversación con su asesor de patrimonio. Es muy probable que el asesor haya reflexionado detenidamente sobre sus propios valores y convicciones y, por lo tanto, comprenda el proceso, que es muy parecido a un examen de conciencia.
Una vez definidos sus valores, tendrá el camino despejado para establecer una cartera centrada en aquello que más le importa: en eso consiste invertir de acuerdo con sus valores.
Hable con su asesor patrimonial de Regions acerca de:
- Definir sus valores y convicciones.
- Cómo alinear mejor su cartera con sus valores.
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