Soluciones filantrópicas para personas y familias

Su donación directa ofrece ventajas fiscales inmediatas y garantiza que su generosidad apoye su máxima prioridad filantrópica.

Cómo podemos ayudar

Su equipo de Soluciones Filantrópicas lo ayudará a obtener los mejores beneficios y:

• Le ayudará a seleccionar los activos apropiados para donaciones.
• Integrará su donación con otras estrategias de donaciones caritativas.
• Garantizará que sus instrucciones se ejecuten en tiempo.
• Facilitar donaciones a organizaciones benéficas seleccionadas.

Su asesor de soluciones filantrópicas cuenta con la experiencia y los recursos necesarios para maximizar los beneficios fiscales disponibles, así como para completar las valoraciones especiales exigidas por la ley.

Un fideicomiso caritativo principal le permite brindar un flujo de pagos a una entidad benéfica y transferir patrimonio para las futuras generaciones, incurriendo en un gasto mínimo o nulo por el impuesto a la transferencia. Por lo general, este tipo de fideicomiso se financia con activos que usted no necesita en la actualidad, pero que desea mantener en la familia.

Por lo general, los donantes no reciben deducciones de impuestos sobre la renta por las transferencias a un fideicomiso caritativo principal. El valor de la transferencia se descuenta y determina en el momento en que el fideicomiso es financiado. Como resultado, el donante paga por la donación o el impuesto hereditario sólo con el valor descontado. Si un fideicomiso caritativo principal es financiado con activos que se espera que incrementen su valor, es una herramienta efectiva para transferir patrimonio, al tiempo que beneficia a una entidad de caridad y reduce los impuestos hereditarios y a las donaciones.

Cómo podemos ayudar

El equipo de Regions Philanthropic Solutions puede ayudarlo a establecer un fideicomiso benéfico principal que:

• Esté financiado con los activos adecuados.
• Haga pagos a la entidad de caridad.
• Pase a sus beneficiarios después de un periodo específico.

Cuando crea un fideicomiso remanente benéfico, colocará en efectivo o bienes apreciados en un fideicomiso que finalmente pasarán a una organización benéfica concreta, ya sea a su muerte o al fallecimiento del beneficiario. Hasta entonces, el fideicomiso paga a usted o a su beneficiario una fuente de ingresos.

Una estrategia común consiste en sustituir los activos utilizados para financiar el fideicomiso por inversiones que generan mayores ingresos. Con esta estrategia:

• No es responsable del impuesto sobre ganancias de capital por la venta de los activos originales.
• Un fideicomiso remanente benéfico es una forma poderosa de retribuir mientras se aseguran beneficios económicos para uno mismo. Al transferir los activos apreciados a un fideicomiso remanente benéfico, puede disfrutar de una deducción inmediata de impuestos sobre la renta, evitar impuestos iniciales sobre ganancias de capital y recibir ingresos estables de por vida o por un plazo determinado. Cuando el fideicomiso termina, los activos restantes van a la organización benéfica que más le importa, creando un legado duradero de generosidad e impacto
• Cuando se financie el fideicomiso, podría optar a una deducción del impuesto sobre la renta por caridad.

Cómo podemos ayudar

Su asesor de soluciones filantrópicas puede ayudarlo con el análisis complejo necesario para determinar qué tipo de fideicomiso remanente benéfico podría ser el adecuado para usted:

• Fideicomiso de anualidades: Reciba pagos determinados por el valor del fideicomiso cuando se financie. Esta cantidad es al menos el cinco por ciento de la valoración inicial. Puede contar con una fuente de ingresos fiable cada año.
• Unitrust: Reciba los pagos basados en un porcentaje fijo, en lugar de una cantidad fija. Su pago es un mínimo del cinco por ciento del valor de mercado del fideicomiso, basado en una valoración anual.

Una fundación privada es un método probado para reducir los impuestos sobre sucesiones y sobre la renta, así como un medio para contribuir a diversas organizaciones benéficas a lo largo del tiempo. Administrar una fundación puede ser una tarea compleja y que consume mucho tiempo.

Cómo podemos ayudar

Para muchos de nuestros clientes, Regions se encarga de la administración y la gestión de carteras como fiduciario o gestor de inversiones, mientras que los familiares mantienen el control de la actividad filantrópica.

Dependiendo de sus necesidades, nuestro equipo puede:

• Revisan los documentos del fideicomiso.
• Calculan los requisitos de distribución anual.
• Ayudar con los informes fiscales estatales y federales.
• Ayudan con las actividades filantrópicas.