Soluciones filantrópicas para personas y familias

Con una donación directa a una institución benéfica que prefiera recibe beneficios inmediatos en los impuestos sucesorios y sobre la renta, y se asegura de que la donación vaya a la entidad benéfica que usted prefiere. Las donaciones directas pueden hacerse durante toda su vida o después de su muerte a través de una asignación testamentaria.

Su asesor de patrimonio le ayudará a recibir los beneficios óptimos. Su equipo:

• Le ayudará a seleccionar los activos apropiados para donaciones
• Integrará su donación con otras estrategias de donaciones caritativas
• Garantizará que sus instrucciones se ejecuten en tiempo
• Facilitará las donaciones para las instituciones benéficas seleccionas incluso cuando usted esté lejos por negocios o vacaciones

Su asesor de patrimonio cuenta con la experiencia y los recursos para aprovechar al máximo los beneficios impositivos disponibles y completar las valoraciones especiales que exige la ley.

Cuando crea un Fideicomiso Caritativo Remanente, usted pondrá efectivo o activos revalorizados en un fideicomiso que ulteriormente pasará a una entidad de caridad específica, ya sea después de su muerte o de la muerte del beneficiario. Hasta ese momento, el fideicomiso le paga a usted o a su beneficiario un flujo de ingresos.

Una estrategia común es reemplazar los activos empleados para financiar el fideicomiso con inversiones que produzcan mayores ingresos. Usted no es responsable por los impuestos de ganancias de capital sobre la venta de los activos originales. Al mismo tiempo, usted (o su beneficiario designado) se benefician de los pagos del fideicomiso mientras la institución de caridad evita el desgaste de sus futuros intereses y los impuestos a las ganancias de capital. Además, cuando el fideicomiso está financiado, usted puede calificar para una deducción impositiva por caridad.

Regions Private Wealth Management puede ayudarle a elegir entre dos tipos básicos de Fideicomisos Caritativos Remanentes:

• Renta vitalicia Recibe pagos determinados por el valor del fideicomiso cuando es un fideicomiso de fondos depositados. Esta cantidad es de al menos el cinco por ciento de la valoración inicial. Usted puede contar con un flujo de ingresos confiable cada año.
• Unitrust (Fondo común de inversiones) Recibe pagos en base a un porcentaje fijo, en lugar de una cantidad fija. Su pago es de al menos el 5 por ciento del valor del mercado para el fideicomiso, en base a una valoración anual.

Para determinar cuál es el mejor fideicomiso para su caso puede ser necesario hacer un análisis complejo. Deje que Regions le ayude a comprender los matices.

Un Fideicomiso Caritativo Principal le permite brindar un flujo de pagos a una entidad benéfica y transferir patrimonio para las futuras generaciones, incurriendo en un gasto mínimo o nulo por el impuesto a la transferencia. Por lo general, este tipo de fideicomiso se financia con activos que usted no necesita en la actualidad, pero que desea mantener en la familia.

Regions Private Wealth Management puede ayudarle a establecer un Fideicomiso Caritativo Principal que:

• Esté financiado con los activos adecuados
• Haga pagos a la entidad de caridad
• Pase a sus beneficiarios después de un periodo específico

Por lo general, los donantes no reciben deducciones de impuestos por las transferencias a un Fideicomiso Caritativo Principal. El valor de la transferencia se descuenta y determina en el momento en que el fideicomiso es financiado. Como resultado, el donante paga por la donación o el impuesto hereditario sólo con el valor descontado. Si un Fideicomiso Caritativo Principal es financiado con activos que se espera que incrementen su valor, ésta es una herramienta efectiva para transferir patrimonio, al tiempo que beneficia a una entidad de caridad y reduce los impuestos hereditarios y a las donaciones.

Un Fundación Privada es un método comprobado para reducir impuestos sobre la renta y sobre la herencia, así como también una forma de contribuir con varias entidades de caridad en el transcurso del tiempo.

Administrar una fundación puede ser una tarea compleja que necesita bastante dedicación. Para muchos de nuestros clientes, Regions se encarga de administrar y gestionar la cartera como un fideicomisario o administrador de inversiones, mientras que los miembros de la familia retienen el control de la actividad filantrópica.

Nuestro equipo se encarga de:

• Revisar los documentos del fideicomiso
• Completar valoraciones mensuales
• Calcular los requisitos de distribución anual
• Preparar los informes y declaraciones de impuestos estatales y federales
• Ayudar con las actividades filantrópicas

Además, seleccionamos las inversiones creadas para optimizar la rentabilidad en un ambiente exento de impuestos, mientras que mantenemos en mente los requisitos y limitaciones del flujo de efectivo impuestos por el Código del Servicio de Impuestos Internos.

Su asesor de patrimonio de Regions puede reunir un grupo de profesionales para maximizar el rendimiento de su cartera.

Los fideicomisos caritativos y las donaciones planificadas son solo una parte de los servicios integrales de planificación patrimonial de Regions. Cuéntenos sobre sus necesidades de administración del patrimonio y un asesor se comunicará con usted.