Planificación de los activos

Administración del patrimonio

Un plan de patrimonio le permite decidir cómo y a quién se le va a distribuir su propiedad luego de su muerte. Si no tiene ningún plan de patrimonio, su propiedad podrá ser distribuida de acuerdo con las leyes de abintestato de su estado y no se tendrán en cuenta las necesidades de su familia o sus deseos.

La planificación patrimonial es un proceso constante. Para una persona joven soltera, un plan patrimonial puede consistir en un testamento y nada más. Una pareja que recién se inicia puede tener testamentos por separado y un hogar y una cuenta bancaria modestos a nombre de ambos. Cuando llegan los hijos, nombrar un tutor y gestionar que siempre estén cuidados en caso de una muerte o discapacidad inesperadas se convierten en cuestiones pertinentes de los planes patrimoniales. Y una vez que una persona empieza a alcanzar sus metas financieras, la preservación de los bienes y evitar la carga impositiva se convierten en factores importantes de la planificación patrimonial.

¿Está bien encaminado en su planificación patrimonial? Su plan patrimonial:

  • ¿Incluye un testamento actualizado?
  • ¿Incluye un tutor para su hijo menor de edad?
  • ¿Incluye un albacea testamentario (o representante personal) y fiduciario en el cual confía para que lleve a cabo sus deseos?
  • ¿Considera toda necesidad médica o educativa que algunos familiares pueden tener?
  • ¿Incluye disposiciones para cuidados a largo plazo para usted y su cónyuge y/o personas a cargo si surge la necesidad?
  • ¿Aprovecha los beneficios de donaciones de por vida?
  • ¿Incluye donaciones benéficas?
  • ¿Brinda asistencia a las inversiones para familiares que tal vez necesiten ayuda para administrar su herencia?
  • ¿Minimiza los impuestos?
  • ¿Asegura una transferencia sin complicaciones y con ventajas impositivas del interés de su negocio cuando se retira, muere o si queda imposibilitado?

Cada "no" puede indicar un vacío es su plan patrimonial.

La mejor forma de mantener su plan patrimonial al día es revisarlo con frecuencia. Nosotros podemos revisar su plan con usted y otros asesores profesionales para determinar si es necesario hacer algún cambio. También podemos contarle sobre otras estrategias de planificación de patrimonio y cómo puede recurrir a ellas para garantizar la seguridad financiera futura de sus seres queridos.

Un plan patrimonial es solo una parte de los servicios integrales de planificación del patrimonio de Regions. Cuéntenos sobre sus necesidades de administración de patrimonio y un asesor se pondrá en contacto con usted.