Servicios de plan de jubilación

El área de Servicios Institucionales de Regions se especializa en ayudar a los patrocinadores de planes a encontrar las mejores soluciones a la medida de las necesidades particulares de su organización. Los Consultores de Relaciones Institucionales de Regions prestan servicios con un enfoque de consultoría para evaluar el programa de jubilación de cada organización. Como Regions mantiene su posición objetiva en relación con los proveedores de planes de jubilación, estamos en condiciones de proteger los intereses de nuestros clientes, evaluar su programa de jubilación actual y encontrar soluciones que se adapten al tamaño, demografía y metas de su organización. Estas soluciones incluyen consultoría en planes de jubilación e inversiones, ya sea como 3(21) o como 3(38). Al trabajar con usted para crear una estrategia integrada, los profesionales especializados en planes de jubilación de Regions se enorgullecen de poder ofrecer las siguientes soluciones:

• Supervisión fiduciaria: asistencia en control de conformidad, inventario de documentación, actualizaciones legislativas, asistencia en evaluación de plataformas
• Diseño de planes: revisión de funcionalidad de planes, revisión de sector demográfico del plan, respuesta de voz interactiva y utilización en línea
• Administración de planes: supervisión de la administración del plan, recomendaciones administrativas, comunicación con el empleador, supervisión fiduciaria
• Servicios de asesoramiento en inversiones: desarrollo y asistencia en conformidad de declaración de políticas de inversión, análisis de fondos e informes de control para un apoyo con diligencia debida, revisiones de inversiones, fiduciario de inversiones 3(21) o 3(38)
• Programas de educación para participantes: comunicación con el patrocinador del plan y los participantes, evaluación de necesidades y establecimiento de objetivos, reuniones para informar a los empleados, comentarios y recomendaciones con base en los resultados registrados, asistencia para la adhesión a las normas de 404(c)

Nuestros consultores de relaciones administran múltiples variedades de planes, tanto de contribución definida como de beneficios definidos. Dichos planes incluyen:

• Aportes definidos: 401(k), participación en las ganancias, pensión con contribuciones fijas
• Beneficio definido: pensión tradicional, saldo en efectivo, información sobre jubilación