Planificación de los activos

Con un plan patrimonial puede dejar instruido cómo y a quién se distribuirán sus bienes después de su fallecimiento. Si no tiene ningún tipo de plan patrimonial, sus bienes podrían distribuirse de conformidad con la legislación de sucesiones de su estado sin importar las necesidades o deseos de su familia. También es importante elegir un administrador de patrimonio. Podemos ayudarle con ambas tareas.

La planificación patrimonial es un proceso constante. Para una persona joven soltera, un plan patrimonial puede consistir en un testamento y nada más. Una pareja que recién se inicia puede tener testamentos por separado y un hogar y una cuenta bancaria modestos a nombre de ambos. Cuando llegan los hijos, nombrar un tutor y gestionar que siempre estén cuidados en caso de una muerte o discapacidad inesperadas se convierten en cuestiones pertinentes de los planes patrimoniales. Y una vez que una persona empieza a alcanzar sus metas financieras, la preservación de los bienes y evitar la carga impositiva se convierten en factores importantes de la planificación patrimonial.

¿Tiene su plan patrimonial en marcha? Su plan patrimonial:

• ¿Incluye un testamento actualizado?
• ¿Incluye un tutor para su hijo menor de edad?
• ¿Incluye un albacea testamentario (o representante personal) y fiduciario en el cual confía para que lleve a cabo sus deseos?
• ¿Considera toda necesidad médica o educativa que algunos familiares pueden tener?
• ¿Incluye disposiciones para cuidados a largo plazo para usted y su cónyuge y/o personas a cargo si surge la necesidad?
• ¿Aprovecha los beneficios de donaciones de por vida?
• ¿Incluye donaciones benéficas?
• ¿Brinda asistencia a las inversiones para familiares que tal vez necesiten ayuda para administrar su herencia?
• ¿Minimiza los impuestos?
• ¿Asegura una transferencia sin complicaciones y con ventajas impositivas del interés de su negocio cuando se retira, muere o si queda imposibilitado?

Cada "no" puede indicar un vacío es su plan patrimonial.

La mejor forma de mantener su plan patrimonial al día es revisarlo con frecuencia. Nosotros podemos revisar su plan con usted y otros asesores profesionales para determinar si es necesario hacer algún cambio. También podemos contarle sobre otras estrategias de planificación de patrimonio y cómo puede recurrir a ellas para garantizar la seguridad financiera futura de sus seres queridos.

Un plan patrimonial es solo una parte de los servicios integrales de planificación del patrimonio de Regions. Cuéntenos sobre sus necesidades de administración de patrimonio y un asesor se pondrá en contacto con usted.

Administración de bienes raíces

Una parte importante de su plan patrimonial es la selección de un representante para que resuelva su patrimonio de acuerdo con sus intenciones. La Administración del patrimonio privado de Regions puede encargarse de todas las responsabilidades, incluyendo:

• Localizar, proteger y evaluar los bienes
• Pagar deudas y gastos
• Planificar impuestos
• Distribuir la propiedad conforme a sus deseos

Nuestro dedicado personal administrará el efectivo y los valores, incluyendo negocios, bienes raíces u otras inversiones especiales. Incluso estamos preparados para ayudar a los beneficiarios a revisar sus propios planes financieros una vez que los bienes fueron distribuidos.

Los administradores, expertos en administración de inversiones y especialistas tributarios de la la administración del patrimonio privado de Regions han forjado la reputación de ofrecer una liquidación patrimonial eficiente y precisa. Nuestras habilidades técnicas sólo se igualan con la atención personalizada constante y la atención que ofrecemos a los bienes testamentarios que están bajo nuestro cuidado. Por sobre todas las cosas, los miembros de su familia pueden contar con nosotros para escucharlos cuidadosamente, explicar los procedimientos de liquidación complicados, y para estar presentes en cada paso del camino a medida que se realizan y consuman arreglos especiales.

Su asesor de patrimonio de Regions puede reunir un grupo de profesionales para ayudarle a administrar su cartera.