Para muchos propietarios de negocios, el trabajo es su fuente de energía. Pero quizás no están tan bien informados sobre la gestión de sus inversiones personales. Y cuando hay una transición comercial, las finanzas comerciales y personales a menudo colisionan.
Cuando sus negocios estaban en transición, dos propietarios de negocios acudieron a Regions para recibir asesoramiento sobre inversiones y planificación del patrimonio, además de los consejos que ya estaban recibiendo por ser clientes de la banca comercial.
Si bien son astutos con respecto a sus propias operaciones, es posible que los propietarios no tengan demasiado conocimiento sobre la gestión de sus inversiones personales. Y cuando hay una transición comercial, las finanzas comerciales y personales a menudo colisionan.
Cuando una gran compañía se acercó al propietario de una distribuidora de productos de mar en Orlando, Florida, para comprar su negocio, él sabía que la oferta era demasiado buena como para dejarla pasar.
Para el propietario, el desafío financiero era dejarle una herencia a su hijo pequeño sin frustrar sus ambiciones. Después de su trabajo con Regions, el plan de sucesión del cliente ahora incluye un fideicomiso irrevocable para su hijo que, después del fallecimiento del cliente, se convertiría en un fideicomiso vitalicio.
Además, el cliente necesitaba ayuda para equiparar el patrimonio para sus otros dos hijos, que no trabajan en su compañía. Con Regions, desarrolló una hoja de ruta para lograr sus objetivos. Esto incluye la transición futura de su empresa a uno de sus hijos mediante una transferencia de acciones, y un plan de patrimonio que ha sido modificado para garantizar el tratamiento igualitario de todos sus hijos.
Aprender lo básico sobre las inversiones
En el caso de ambos clientes de Regions, lo que comenzó como una relación de banca comercial terminó consolidándose en una conexión más profunda.
Durante 30 años, el dueño del negocio de productos del mar había reinvertido sus ganancias en el negocio y era cauteloso con la inversión en acciones. Pero después de analizar las metas financieras y el perfil de riesgo del cliente, el equipo de Regions lo capacitó sobre las inversiones equilibradas y la división de cartera entre valores y bonos municipales.
De modo similar, el presidente de la compañía manufacturera mantuvo dos tercios de su capital en efectivo, según Kim Churchill, vicepresidenta y asesora de patrimonio en la Administración del Patrimonio Privado de Regions. Churchill y sus colegas le explicaron que su cartera de inversiones podía tolerar más riesgo, y ahora dicha cartera se encuentra equilibrada entre valores e ingresos fijos.
Gracias a su gran cantidad de recursos, Regions pudo ayudar a estos propietarios de negocios a explorar con éxito las complejidades de los impuestos, las inversiones y la planificación patrimonial que surgen con cualquier transición de negocios.
