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Administración especializada de fideicomisos

Un fideicomiso es una herramienta efectiva para administrar su patrimonio durante su vida y para el beneficio de sus seres queridos cuando usted ya no esté. Un fideicomiso puede garantizar que su patrimonio será administrado en el futuro conforme a sus deseos, además de ofrecer importantes ventajas impositivas para ayudarlo a preservar ese patrimonio en el presente.

Cuando designe a la administración del patrimonio privado de Regions como su fideicomisario, usted y sus beneficiarios podrán disfrutar del conocimiento y la pericia de una amplia gama de especialistas que se desarrollan en los siguientes campos:

  • Impuestos
  • Investigación y administración de inversiones
  • Bienes raíces
  • Administración de minerales y recursos especiales
  • Negocios familiares

Usted se debe a sí mismo y a su familia poder confiar en los recursos que la administración del patrimonio privado de Regions ofrece a nivel local.

Fideicomiso en vida
Un fideicomiso en vida es una valiosa herramienta para la planificación del patrimonio, que puede ofrecer una administración apropiada de sus activos durante su vida, junto con la flexibilidad de administración en caso de incapacidad o muerte. A diferencia de un testamento, un fideicomiso en vida no es asunto del registro público. Si su acuerdo de fideicomiso estipula que su fideicomiso continuará después de su muerte, los activos en el fideicomiso en el momento de su muerte estarán exentos de una homologación del testamento y cualquier publicidad subsiguiente. Su asesor de patrimonio de Regions junto con su asesor de fideicomiso:

  • trabajará con usted y su abogado para desarrollar un plan que se ajuste a sus necesidades específicas
  • proporcionará servicios de custodia total y de administración de activos
  • ofrecerá un alivio de las agotadoras responsabilidades financieras que usted desea delegar

Fideicomiso testamentario
Un fideicomiso testamentario queda establecido en su testamento para brindarle a su familia u otros seres queridos seguridad de por vida. Este testamento es especialmente efectivo para aquellos que son demasiado jóvenes o incapaces de asumir la responsabilidad por su herencia. Un fideicomiso testamentario, también conocido como fideicomiso por testamento, puede ayudar a proteger su patrimonio y satisfacer las necesidades de sus seres queridos de la siguiente forma:

  • reducir la carga fiscal del impuesto sobre la herencia por el patrimonio al momento de su muerte
  • hacer frente a gastos importantes como educación o gastos médicos
  • proporcionar apoyo de por vida sin dejar sus activos directamente a sus beneficiarios
  • mantener un legado para una entidad benéfica favorecida

Fideicomisos adicionales
También tenemos experiencia en la administración de otros fideicomisos, incluyendo:

Fideicomiso familiar (Fideicomiso de Cobertura de Crédito o Bypass "B")
Un fideicomiso financiado con la cantidad máxima de crédito aplicable permisible para el beneficio del cónyuge sobreviviente u otro beneficiario, libre de impuestos sobre el patrimonio.

Fideicomiso matrimonial (Fideicomiso conyugal o "A")
Un fideicomiso creado para permitir a un cónyuge transferir una cantidad ilimitada de propiedad para el beneficio de su cónyuge sin incurrir en impuestos sobre el patrimonio o impuestos sobre las donaciones a la muerte del primero.

Fideicomiso calificado para intereses terminables (QTIP)
Un fideicomiso establecido para ofrecer ingresos de por vida para el cónyuge de una persona, libre de impuestos sobre el patrimonio a la muerte del primero, mientras que mantiene el control de la eventual disposición de los bienes del fideicomiso. Cuando el cónyuge muere, los bienes del fideicomiso pasan a los beneficiarios designados por el creador del fideicomiso.

Fideicomiso caritativo de intereses divididos
Existen muchos tipos de variaciones de fideicomisos caritativos de intereses divididos (incluyendo los Fideicomisos de Remanente Caritativo y los Fideicomisos Caritativos Principales) que benefician a ambas partes, un beneficiario actual y un futuro dueño residual (remainderman) (uno de los cuales es una entidad de caridad calificada).

Custodia
Las custodias por orden de una corte protegen el patrimonio de aquéllos que no pueden manejar sus propias responsabilidades financieras, generalmente los niños o adultos con discapacidades. Un tutor es responsable de administrar los bienes con prudencia.

Fideicomiso para necesidades especiales
Un fideicomiso que asegura beneficios especiales o adicionales para beneficiarios del fideicomiso mientras que preserva algunos beneficios del gobierno.

Fideicomiso Spendthrift
Un fideicomiso que ofrece un nivel de protección para los bienes del fideicomiso contra ciertos acreedores o beneficiarios del fideicomiso.

Fideicomiso Rabbi
Un fideicomiso que funciona como un tipo de plan de jubilación o acuerdo de remuneración aplazada para un empleado.

Fideicomiso con salto de generaciones (GST)
Todo fideicomiso que tenga beneficiarios que pertenezcan a dos o más generaciones por debajo del titular. Un fideicomiso GST puede ser útil si la primera y la segunda generación enfrentan importantes cargas fiscales por el impuesto sobre el patrimonio.

Fideicomiso de seguro de vida irrevocable (ILIT)
Un fideicomiso que tiene una póliza de seguro de vida y ofrece pagos de las primas del seguro y recauda el pago de la prestación por fallecimiento a la muerte del asegurado. Los bienes (incluyendo la prestación por fallecimiento) se excluyen del patrimonio gravable del difunto.

Fideicomiso de transferencia a cuentas IRA
Un fideicomiso establecido para transferencias sin impuestos de un plan de jubilación elegible dentro de un periodo específico.

Fideicomiso Crummey
Un fideicomiso que brinda a los beneficiarios un periodo limitado para extraer fondos transferidos en el fideicomiso. Si los fondos no son extraídos durante este periodo, estos permanecerán en el fideicomiso para un uso futuro.

Fideicomiso del titular intencionalmente defectuoso (IDGT)
Un fideicomiso diseñado para hacer al titular responsable por el pago del impuesto sobre ingresos asociados con el activo del titular. El propósito es eliminar los activos significativos de su patrimonio gravable y continuar eliminando activos a medida que el titular usa sus bienes para pagar el impuesto sobre ingresos atribuible al fideicomiso.

Fideicomiso con anualidad retenida por el otorgante (GRAT)
Un fideicomiso con anualidad retenida por el otorgante (GRAT) es un fideicomiso irrevocable al cual usted hace una sola vez una transferencia de propiedad, o desde el cual usted recibe anualmente un monto fijo por un número específico de años (el período anual). Al finalizar el período anual, los pagos que usted recibía se dejan de hacer y cualquier propiedad que quede en el fideicomiso pasa a la persona que usted nombró en el documento del fideicomiso como los beneficiarios que quedan (por ejemplo, sus hijos) o la propiedad puede permanecer en el fideicomiso para el beneficio de ellos.

Generalmente, la GRAT se usa para transferir de manera rápida una propiedad revalorada o generadora de ingresos a los herederos con el objetivo principal de transferir, libre de impuesto federal sobre las donaciones, una parte de cualquier revaloración en (o ingreso generado por) la propiedad fiduciaria durante el período anual.

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Las inversiones en productos de valores y garantías de las cuentas de Fideicomisos no están aseguradas por la FDIC ni sus filiales, no son depósitos de Regions Bank ni de sus filiales, no están garantizadas por Regions Bank ni por sus filiales, no están aseguradas por ninguna agencia federal del gobierno y pueden perder valor.