La información y los documentos importantes que necesitará.
Ha llegado la temporada impositiva, lo que significa que es hora de recopilar detalles y documentos esenciales sobre su vida financiera del último año calendario.
La siguiente lista ofrece un resumen de lo que necesitará cuando declare sus impuestos, según Caroline K. Forks, asesora de fideicomisos de Regions Private Wealth Management en Oxford, Mississippi y Christine M. Ceron, asesora de patrimonio de Regions Private Wealth Management en Fort Lauderdale, Florida.
Una vez que haya reunido todos sus documentos, también debería aprovechar la oportunidad para hablar con su Asesor de patrimonio privado. Ceron recomienda adoptar un enfoque proactivo con respecto a los impuestos, lo que significa que no solo debe pensar en los impuestos del año pasado, sino también en los del año que viene y en cómo afectará el próximo año a sus objetivos financieros.
"Cuando se reúna con su asesor o con su contador, será el momento de hablar del año en curso y de la presentación fiscal para el año que viene. Si tiene previsto realizar ventas este año, hable con su asesor. A veces, la gente está muy centrada en hacer la declaración de este año, pero ahora es un buen momento para pensar en los cambios que podría hacer este año o el próximo", dice.
Ahora, echemos un vistazo a todo lo que necesita presentar este año.
Lo básico
- Declaraciones de impuestos del año anterior
- Números de Seguro Social y fechas de nacimiento suya, de su cónyuge y de sus dependientes
- Formularios W-2 (tendrá un formulario W-2 de cualquier empleador que haya tenido este año).
- Impuestos estimados pagados
- Registros de cuidados de niños, incluyendo pagos de manutención de los niños
- Información relativa a los fideicomisos irrevocables, si ha constituido uno en el último año.
Información de inversiones
- Ganancias de capital, intereses e ingreso de los dividendos de las cuentas de inversiones. Se presentarán en forma de estados de cuenta 1099, que por lo general no recibirá hasta mediados de febrero.
- Información de cuentas de ahorro
- Contribución a cuentas de jubilación como 401(k), IRA, Roth IRA o SEP (Plan de pensión simplificada del empleado)
- Criptomoneda y transacciones de activos digitales
- Estado final e información sobre los costos de cualquier bien raíz que haya vendido en el último año
Ingreso adicional
- Ingresos/deducciones del trabajo autónomo
- Herencias gravables o distribuciones de fideicomisos
- Ingreso de alquiler
- Ingresos de regalías
- Ingreso por discapacidad
- Registros de servicio de jurado
- Ganancias o pérdidas en el juego y la lotería
- Distribuciones del Seguro Social, IRA u otras cuentas de jubilación
- Pensiones alimentarias
Deducciones detalladas
- Estado de cuenta de la hipoteca de su institución prestadora
- Registros de gastos médicos
- Monto total de ingresos estatales/locales y, en algunos estados, impuestos sobre las ventas
- Impuestos sobre inmuebles
- Registros en efectivo y que no sean en efectivo de donaciones benéficas a escuelas, hospitales, templos u otras organizaciones benéficas
- Gastos de la cuenta de ahorros para la salud
Pagos de educación
- Estados de cuenta de matrículas de instituciones educativas a las que usted o su dependiente concurrieron
- Registros de pagos de préstamos estudiantiles
Hable con su asesor patrimonial de Regions acerca de:
- Qué gastos médicos del año pasado (si los hay) pueden ser objeto de deducción fiscal.
- Cómo ajustar su plan de patrimonio en el próximo año para minimizar la carga fiscal del año siguiente.
¿Le interesa hablar con un asesor pero no cuenta con uno?
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