¿Usted y sus hijos están en la misma sintonía?
Incluso si sus planes de patrimonio estén bien documentados, quizás sus hijos no los comprendan con claridad. Ya sea que se trate de una vivienda para las vacaciones familiares o de los negocios familiares, sus hijos pueden necesitar saber qué esperar y conocer cómo desea usted que ellos administren los bienes que les traspasará, dice Lance Cowles, vicepresidente sénior y gerente comercial de área de Administración del Patrimonio Privado de Regions en Memphis, Tennessee.
Tenga un plan en mente
Si aún no lo ha hecho, redacte un plan por escrito para asegurarse de que sus hijos se encuentren en su misma sintonía, dice Cowles. "Su familia también debe saber dónde está ubicado el plan y a quién a nombrado como albacea testamentario de su patrimonio".
Además de redactar un plan, Cowles sugiere actualizarlo cada vez que se produzca algún cambio en la familia, como matrimonios, nacimientos, divorcios y fallecimientos, o cuando adquiera un nuevo bien.
Tenga una conversación frente a frente
Mantenga a todos al tanto en una reunión para conversar sobre su plan patrimonial cuando haya algún cambio. Cowles recomienda incluir a su equipo de Patrimonio Privado y a todos los miembros de la familia cuando sea necesario.
La ventaja obvia de las reuniones personales es que usted puede asegurarse de que los términos de su plan patrimonial estén claros. Incluso su equipo de Patrimonio Privado pueden hacerlo más fácil.
Comunique con claridad
La planificación patrimonial puede ser un tema delicado para muchas familias. "En ocasiones el problema más insignificante puede provocar un distanciamiento en la familia", comenta Cowles. A menudo se refiere a un bien material, como la casa del lago de la familia, una obra de arte o un auto de colección.
Cuando surjan los desacuerdos, piense en consultar un abogado con experiencia en planificación patrimonial que puede brindarle consejos sobre el contenido de su testamento y en otros documentos de planificación patrimonial para asegurarse de alcanzar sus metas. Cowles ofrece algunas formas adicionales de abordar los desacuerdos:
- Considere deshacerse de bienes o antigüedades que no tengan una carga sentimental para la familia
- Designe detalladamente los bienes personales especiales en su testamento y divídalos entre sus hijos a su discreción
- Pregunte a su abogado si puede agregar a su testamento una cláusula de no impugnación y si logra el objetivo de desheredar a un beneficiario que objete sin conseguirlo los términos del testamento en los tribunales
- Piense en designar un albacea testamentario corporativo que pueda distribuir activos y tomar decisiones objetivas si usted prevé conflictos entre sus herederos.
Sea cual sea el camino que elija, Cowles siempre recomienda, cuando sea apropiado, compartir su plan patrimonial con sus hijos para suavizar las sorpresas y evitar que el plan sea objetado en el futuro. "Ser abierto y honesto es la mejor forma de discutir su plan patrimonial con su familia", dice.
