Información patrimonial

5 beneficios clave de contar con un plan financiero

Obtenga una hoja de ruta para alcanzar sus metas más importantes, desde ahorrar para la universidad hasta jubilarse como lo desee.

Al escuchar hablar de crear un plan financiero, probablemente lo asocie con aumentar el patrimonio a largo plazo. Y es verdad que algunos beneficios de la planificación financiera, como acumular patrimonio, requieren tiempo y un abordaje disciplinado. Después de todo, el poder del crecimiento compuesto se disfruta mejor después de varios años.

Pero lo planificación financiera no es solo una apuesta a largo plazo. Según las investigaciones, ofrece beneficios inmediatos que pueden cambiar su vida financiera. El acto de crear un plan tiene el poder de brindar la confianza para avanzar con decisiones financieras, reducir el estrés, infundir armonía financiera y garantizar una red de seguridad para los seres queridos.

Así sea un inversor experimentado o solo un principiante, trabajar en forma conjunta con un asesor financiero para elaborar un plan financiero puede brindar varias ventajas. Aquí exploraremos los cinco principales beneficios de trabajar con un asesor durante el proceso de planificación financiera.

1. Aumenta la confianza financiera

   Imagine ver toda su vida financiera en un solo lugar prolijo y organizado. En un vistazo, puede comprender instantáneamente sus activos, pasivos y activos netos. Ese es el poder de tener un asesor con herramientas modernas de planificación financiera.

   Esta claridad se traduce en una mayor confianza: no más adivinar o sentirse abrumado por una compleja red de cuentas.

   Su asesor también puede evaluar situaciones hipotéticas, como qué haría falta para jubilarse a los 50 años, explorar el impacto de las alzas y bajas del mercado, o modelar estrategias de ahorro. Las investigaciones indican que el 93% de las personas que buscan asesoramiento financiero desean sentir confianza en sus decisiones, y la planificación financiera puede brindársela.¹

2. Les ayuda a usted y a su pareja a ponerse de acuerdo

   El dinero es una de las principales fuentes de conflicto en, aproximadamente, una de cada cuatro parejas.² Si esto le suena familiar, imagine finalmente ponerse de acuerdo sobre sus finanzas, hablar con regularidad sobre sus metas compartidas y trabajar juntos por un futuro brillante.

   Al atravesar el proceso de crear un plan financiero con los conocimientos y la perspectiva objetiva de un asesor financiero, estos beneficios están a su disposición. Crear una visión unificada del futuro en función de los valores compartidos y la comprensión mutua puede ser un cambio radical.

   Las parejas que solicitan la planificación y el asesoramiento de un asesor informan que han logrado un mayor acuerdo en su visión para la jubilación, les resulta más fácil hablar de temas de dinero y disfrutan de mayores niveles de bienestar financiero.² Esta armonía les permitirá concentrarse en lo realmente importante: disfrutar de su tiempo juntos.

3. Protege a los seres queridos

   Alrededor del 38% de los hombres y el 22% de las mujeres se preocupan por la seguridad financiera de su pareja en caso de que ellos mueran primero.² Esta es una preocupación válida, ya que muchos viudos y viudas deben lidiar con el estrés emocional de un acontecimiento tan relevante y al mismo tiempo tomar decisiones financieras importantes.

   Como parte de un plan financiero integral, su asesor puede ayudarle a explorar varias estrategias fundamentales para mitigar este riesgo. Esto incluye una revisión minuciosa de su cobertura de seguros de vida para asegurarse de que se ajuste a sus necesidades actuales y futuras. Su asesor también puede ayudarle a mantener actualizadas las designaciones de beneficiarios y organizar documentos financieros importantes.

   Tener un asesor financiero con el que su pareja se sienta cómoda implica que tendrá un recurso confiable al cual recurrir para pedirle asesoramiento para administrar las finanzas y tomar decisiones financieras sensatas durante un período difícil. Una pizca de planificación proactiva puede reducir los problemas de su ser amado.

4. Disminuye el estrés financiero

   Como parte del proceso de planificación financiera, usted definirá sus metas a corto y largo plazo en términos específicos. Esta forma de establecer metas puede brindar un sentido de propósito y motivación. Una de esas metas será mantener un fondo de emergencia, que puede reducir el estrés asociado con golpes financieros repentinos, como un despido laboral.

   También delineará sus gastos e ingresos previstos, lo cual puede ayudarle a administrar su dinero con mayor eficacia. Una vez que conozca su punto de referencia, tendrá una mejor idea de cuándo se está desviando. Saber exactamente adónde va su dinero cada mes puede brindarle una mejor idea de sus prioridades y la confianza para actuar ante las oportunidades a medida que surjan.

   Estar preparado para los contratiempos de la vida es atractivo. Casi la mitad de los estadounidense ven a un plan financiero sólido como la clave para reducir la ansiedad financiera.³

5. Mejora los resultados financieros

   ¿La planificación financiera mejora los resultados financieros? Un informe frecuentemente citado de la National Bureau of Economic Research tiene algunas respuestas: “La planificación tiene implicancias importantes para la acumulación de patrimonio… en promedio, los planificadores acumulan una cantidad de patrimonio tres veces mayor que quienes no planifican”.⁴

   Al considerar que, en promedio, las personas con un plan financiero tienen tres veces los activos netos de aquellas que no planifican, es sencillo ver el valor de crear un plan.⁴

   Además, la tecnología de planificación moderna hizo que la planificación sea más accesible para una mayor variedad de inversores. Las investigaciones indican que no es necesario ser millonario para beneficiarse con la planificación financiera, y las herramientas de hoy en día lo hacen posible.

Viva la vida que desea

El proceso de crear un plan financiero puede ser esclarecedor, al mostrarle sus prioridades y metas y un posible camino para alcanzarlas. Por supuesto, un plan financiero es un documento dinámico que permite realizar cambios con el transcurso del tiempo. Pero al concretar las ideas y plasmar sus intenciones, aumentará sus probabilidades de vivir la vida que imaginó.

Hable con su asesor de Regions sobre:

1. Actualizar su plan financiero o crear uno nuevo.
2. Obtener una visión holística de su situación financiera.

¿No está seguro de cómo empezar con la planificación financiera?
Responda algunas preguntas a través de nuestra guía de administración del patrimonio para dar el primer paso.

¿Le interesa hablar con un asesor pero no cuenta con uno?
Buscar a un contacto en su área.