3 buenos motivos para visitar una sucursal del banco

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Sin dudas, las operaciones con online banking son convenientes, pero las sucursales físicas desempeñan un papel importante.

Cuestionario sorpresa: Con la popularidad de las operaciones bancarias móviles y en línea, y la abundancia de cajeros automáticos, ¿quién sigue visitando las sucursales bancarias físicas? Parece que mucha gente lo hace.

¿Por qué? Obtener dinero en efectivo mediante cheques o cajeros automáticos es el principal motivo de la mayoría de las visitas a las sucursales, afirma David B. Sherrill, vicepresidente sénior de Experiencia del Cliente de Regions. Pero no todo se trata del efectivo. "Las conexiones en persona pueden proporcionar tranquilidad con respecto nuestras finanzas, así como también información importante", dice, "que es especialmente valiosa en tiempos económicos turbulentos".

Al fin y al cabo, cuando se trata de procesos complejos, como la solicitud de una hipoteca o planificación financiera, recibirá un asesoramiento y una asistencia más personalizados en una reunión cara a cara que con un chatbot en línea. Además, todavía existen funciones de las que solo puede ocuparse una sucursal.

Le explicamos los motivos por los que debería considerar la posibilidad de que las visitas a una sucursal bancaria formen parte de su rutina.

1. Funciones únicas

Para algunas necesidades bancarias, no existe nada que sustituya la presencia personal.

Retiros de efectivo o transferencias grandes. Los bancos tienen límites diarios para la cantidad que puede retirar de un cajero automático (para las tarjetas de cheques personales de Regions, el límite diario es de $808) o transferir en línea. Para transferir o retirar sumas más altas, tendrá que acudir personalmente.
Notarios públicos. Sellar un documento implica, desde luego, acudir físicamente a una sucursal. Asegúrese de que su sucursal cuente con un notario entre el personal; también es posible que necesite programar una cita.
Cajas de seguridad. Aunque estas opciones sumamente seguras para guardar bienes físicos no sean tan frecuentes como antes, se debe acudir personalmente al lugar para acceder a ellas o alquilar una.

2. Transacciones más rápidas

Claro que puede realizar estas actividades por Internet, pero ¿quién tiene tiempo de esperar a que lleguen los documentos oficiales por correo?

Cheques de caja. Si pide un cheque de caja por Internet, el banco igualmente tendrá que enviárselo por correo. Un cajero puede extenderle uno inmediatamente.
Aperturas de cuenta. Si envía una solicitud en línea para abrir una cuenta de cheques o de ahorros, la aprobación puede tardar días. En persona, la mayoría de los bancos le permiten abrir una de inmediato.

3. Reuniones personales

Algunos bancos ofrecen un asesoramiento más holístico que podría ayudarle a alinear sus finanzas para el futuro.

Regions, por ejemplo, ofrece Greenprint planes personalizados. El proceso comienza con una entrevista estructurada en la que un representante bancario o asesor analizará sus objetivos, inquietudes y necesidades financieras (y quizás lo ayude a descubrir algunas que quizás no sabía que tenía). Con una visión completa de sus activos actuales y sus objetivos futuros, Regions lo ayudará a elaborar un plan personalizado que podrá seguir y revisar siempre que lo necesite (por ejemplo, cuando se produzca un cambio en su vida). Iniciar el proceso podría ser el comienzo de una relación con un profesional financiero de confianza que puede pagar dividendos en el futuro cercano y también a largo plazo.

Por eso, aunque las operaciones bancarias móviles sean cómodas, no hay que descartar la posibilidad de acudir a una sucursal. "La mayoría de la gente no necesita acudir en persona para muchos tipos de transacciones", dice Sherrill. "Pero las sucursales físicas siguen aportando mucho valor: no van a desaparecer pronto".