Internet ha simplificado las operaciones bancarias de diversas formas: puede abrir cuentas, pagar cuentas, solicitar préstamos, acceder a herramientas de finanzas personales y mucho más mediante online banking.
Pero si nunca se encuentra con su representante bancario en persona, es probable que se pierda la oportunidad de mejorar su salud financiera. Al igual que con las visitas a su médico, las visitas a su representante bancario pueden permitirle mantener sus finanzas en buena forma.
"La tecnología les permite a las personas realizar actividades bancarias donde y cuando quieren, pero cuando llega el momento de planificar los pasos a seguir, los clientes quieren tener una relación con su representante bancario, dice Britney Cline, gerente de la sucursal Nashville de Regions. "Conozco a las personas, establezco relaciones y escucho a los clientes para poder brindarles una atención y servicios personalizados que les permitan tener una situación financiera óptima".
Cline recomienda reunirse con su representante bancario la primera vez que se une al banco y luego programar reuniones anuales. Además, es una buena idea programar reuniones sobre eventos importantes de la vida, como comprar un nuevo hogar, contraer matrimonio,, tener hijos, , perder a un ser querido, comenzar un nuevo trabajo o mudarse.
"Esa primera reunión realmente lo ayuda a desarrollar la confianza, la certidumbre y la seguridad que necesita tener con su representante bancario", dice. "Y esa relación es importante por dos motivos principales: en primer lugar, puede sentirse cómodo compartiendo su información personal, como los objetivos y desafíos financieros, y, en segundo lugar, su representante bancario puede darle las mejores recomendaciones para administrar sus finanzas.
Para prepararse para sus reuniones, Cline sugiere lo siguiente:
- Reúna una lista de sus cuentas y saldos, préstamos y tasas actuales, cobertura de seguro, inversiones para su jubilación y de otro tipo, y otros productos y servicios financieros que utiliza para que su representante bancario pueda tener una imagen holística de su situación financiera.
- Prepárese para hablar de sus metas, presupuestos e inquietudes financieras que lo mantienen despierto por la noche.
- Escriba las preguntas específicas que tiene sobre las necesidades bancarias cotidianas, los planes de ahorro, los gastos venideros, como comprar una vivienda o sacar un préstamo, y sobre cómo planificar para los eventos no esperados.
Si aún no tiene una relación con su representante bancario, Cline recomienda incluir eso en su lista de quehaceres. "Pase por una sucursal y preséntese ante un representante bancario", advierte. El representante bancario no solo lo ayudará mediante recomendaciones personalizadas, sino que también le mostrará herramientas en línea que puede usar en el hogar, y la combinación de acceso digital y personal puede ser la clave para su salud financiera. "Establezca una relación con su representante bancario y aproveche la tecnología que tenemos para tener una experiencia de cliente integral", recomienda Cline.
¿Está listo para poner en forma sus finanzas? Mantenga su salud financiera con estos consejos para principio de año.
