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Dejar un legado: ¿Cómo lo recordarán?

Una herencia financiera es solo un aspecto de su legado familiar.

Todos quieren ser recordados y, al planificar su legado, usted puede tener un papel importante en cómo sus seres queridos lo recordarán.

Hay incontables formas de dejar un legado tangible, incluyendo una donación financiera, valiosas reliquias, fideicomisos de caridad o la propiedad de un negocio o una casa. Pero dejar un legado intangible, más sentimental, puede ser igual de valioso, dice Maya Brill, estratega de patrimonio sénior de Regions.

“Un legado es algo más que activos financieros”, afirma. “Es compartir y continuar nuestros valores fundamentales, creencias y experiencias vitales con el objetivo de inspirar a las generaciones futuras”.

Cómo dejar un legado

Hágase estas preguntas:

• ¿Qué desea que su familia recuerde de usted?
• ¿Qué lecciones de vida desea transmitir a sus nietos?
• ¿Qué errores ha cometido que desea que sus futuras generaciones eviten?
• ¿Qué tradiciones familiares desea transmitir?

Con la ayuda de un asesor que lo entienda a usted y a los objetivos que más le interesan, puede tomar medidas concretas para construir su legado.

Su asesor puede ayudarlo a organizar reuniones familiares que tiendan un puente de una generación a la siguiente, garantizando que la historia familiar y los valores importantes se comuniquen con claridad. “Celebrar estas reuniones permite conocer los valores de cada uno, hacer preguntas y comprender qué es importante”, afirma Brill.

“Su plan patrimonial debe reflejar lo que es importante para usted, ya sea establecer estructuras filantrópicas que involucren a los miembros de la familia o asegurarse de que la casa de vacaciones familiar  pueda seguir siendo un lugar de recreo para las generaciones futuras”, sostiene.

Si la generosidad y la filantropía  son valores fundamentales para usted, sus próximos pasos podrían ser iniciar una fundación privada administrada por miembros de su familia o crear un fondo asesorado por donantes, en el que la familia se encargue de seleccionar las donaciones.

Si el núcleo de su legado es una empresa familiar , puede ser conveniente incorporar los valores familiares a la documentación oficial, incluidos los acuerdos de compraventa, los contratos de trabajo y las directrices operativas.

Desde recetas hasta sitios web, la planificación del legado adopta muchas formas

La planificación del legado no es para todos igual.

Sus pasos para dejar un legado podrían incluir crear un video personal acompañado de letras de canciones que tengan un significado especial para usted, un álbum de fotos con leyendas, una investigación genealógica familiar, un libro de cocina con recetas familiares, o incluso un sitio web póstumo donde pueda dejar un mensaje personal en formato de audio o video. Se trata de compartir sus valores personales con sus seres queridos, y eso puede incluir a cualquier persona con la que tenga una conexión profunda.

Si quiere compartir su legado con sus hijos, una sobrina, un amigo, una comunidad religiosa o una organización social, nunca es demasiado pronto para empezar a planificarlo.

Muchas personas esperan a jubilarse para empezar a considerar su legado. “Es ahí cuando tienen tiempo, y cuando muchas veces tratan de redefinir el sentido de sus vidas”, dice Brill. “Llegaron a un punto en el que se preguntan qué es realmente importante para ellas”.

También es importante hablar de sus planes con sus hijos y herederos, dice Brill, que ofrece estos 10 consejos y temas a considerar.

1. Organice una reunión con su asesor patrimonial y sus hijos adultos. Su asesor puede ayudarlo a manejar los aspectos emocionales de la conversación sobre cómo se llevará a cabo una transferencia patrimonial. Considere el valor de un fideicomisario corporativo para ayudar a mantener la paz familiar y evitar conflictos innecesarios.
2. Explique sus preferencias en torno a cómo se utilizará su patrimonio. Planifique para cuando ya no esté aquí como si siguiera estando vivo.
3. Establezca los parámetros acerca de cómo y a quiénes se le distribuirá el dinero. ¿Hay algún requisito para que los herederos reciban su dinero?
4. Hable sobre los cambios en la dinámica familiar, como el divorcio, los matrimonios múltiples y las familias mixtas, y cómo afectarían estos acontecimientos a la transferencia de su patrimonio.
5. Hable sobre filantropía. ¿Qué es lo que más le importa? ¿Tiene alguna causa benéfica que quiera apoyar en el futuro?
6. Determine las expectativas de educación para sus futuros herederos. ¿Tienen que ver con los estudios de grado y posgrado? ¿Qué se espera de sus nietos y bisnietos?
7. Discuta el legado familiar y lo que podría significar para sus hijos, especialmente si incluye un negocio familiar o actividades comunitarias, juntas y organizaciones benéficas que sus herederos puedan seguir honrando con su participación.
8. Si es propietario de un negocio, evalúe la posibilidad de contratar a un fideicomisario corporativo, que puede ayudarlo a eliminar los problemas de sucesión en el futuro. La planificación temprana de la sucesión es clave para una transición fluida, independientemente de las circunstancias.
9. Sea honesto. Sus herederos necesitan saber a qué atenerse.
10. Programe un momento de revisión. Supervise estos puntos cada tres o cinco años, o cuando sucede un hecho trascendental de la vida, como un matrimonio, nacimiento, divorcio o fallecimiento.

Hable con su asesor patrimonial de Regions acerca de:

1. Organizar una reunión familiar para impulsar la planificación de su legado.
2. Revisar su plan de sucesión  y coordinar con su abogado.

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Nuestras guías de administración de patrimonio pueden ayudar a dar el primer paso.

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