Información patrimonial

Lista de control impositiva: Una guía para la preparación de impuestos

La información y los documentos importantes que necesitará.

Mientras te preparas para la próxima temporada de impuestos, ahora es un buen momento para recopilar detalles y documentos esenciales sobre tu vida financiera del último año natural.

La siguiente lista ofrece un resumen de lo que necesitará cuando declarar sus impuestos, según Jacqueline Parks, estratega de patrimonio privado en Regions Private Wealth Management.

Una vez que hayas reunido todos tus documentos, también deberías aprovechar para hablar con tu Asesor de Patrimonio Privado. Parks recomienda adoptar un enfoque proactivo en los impuestos, lo que significa que deberías pensar no solo en los impuestos del año pasado, sino también en los del próximo año y en cómo el próximo año afectará a tus objetivos financieros.

"Cuando estés sentado con tu asesor o CPA, ese es el momento de hablar del año fiscal actual y de planificar el siguiente. Si estás considerando vender algún activo, involucra a tu asesor cuanto antes. Aunque la presentación de impuestos suele ser el tema principal, esta también es una oportunidad para evaluar los cambios que quizá quieras implementar ahora o en el próximo año", afirma.

Parks señala que muchos contribuyentes descubrirán que se ven afectados por cambios promulgados por la Ley One Big Beautiful Bill Act, por lo que la planificación proactiva sea aún más importante.

"Quiero enfatizar la importancia de pensar no solo en presentar la declaración de impuestos para el 2025, sino en posicionarse para navegar mejor la nueva ley".

Ahora, echemos un vistazo a una lista de control no exhaustiva de los ítems más necesarios para ayudar a presentar este año.

Los aspectos básicos

• Declaraciones de impuestos del año anterior
• Números de Seguro Social y fechas de nacimiento suya, de su cónyuge y de sus dependientes
• Formularios W-2 (tendrá un formulario W-2 de cualquier empleador que haya tenido este año).
• Impuestos estimados pagados
• Registros de cuidados de niños, incluyendo pagos de manutención de los niños
• Información relativa a los fideicomisos irrevocables, si ha constituido uno en el último año.

Información de inversiones

• Ganancias de capital, intereses e ingreso de los dividendos de las cuentas de inversiones. Se presentarán en forma de estados de cuenta 1099, que por lo general no recibirá hasta mediados de febrero.
• Información de cuentas de ahorro
• Contribución a cuentas de jubilación como 401(k), IRA, Roth IRA o SEP (Plan de pensión simplificada del empleado)
• Criptomoneda y transacciones de activos digitales
• Estado final e información sobre los costos de cualquier bien raíz que haya vendido en el último año

Ingreso adicional

• Ingresos/deducciones del trabajo autónomo
• Herencias gravables o distribuciones de fideicomisos
• Ingreso de alquiler
• Ingresos de regalías
• Ingreso por discapacidad
• Registros de servicio de jurado
• Ganancias o pérdidas en el juego y la lotería
• Distribuciones del Seguro Social, IRA u otras cuentas de jubilación
• Pensiones alimentarias

Deducciones detalladas

• Estado de cuenta de la hipoteca de su institución prestadora
• Registros de gastos médicos
• Monto total de ingresos estatales/locales y, en algunos estados, impuestos sobre las ventas
• Impuestos sobre inmuebles
• Registros en efectivo y que no sean en efectivo de donaciones benéficas a escuelas, hospitales, templos u otras organizaciones benéficas
• Gastos de la cuenta de ahorros para la salud

Pagos de educación

• Estados de cuenta de matrículas de instituciones educativas a las que usted o su dependiente concurrieron
• Registros de pagos de préstamos estudiantiles

Hable con su asesor patrimonial de Regions acerca de:

1. ¿Qué gastos médicos del año pasado podrían calificarse como deducciones fiscales?
2. Cómo ajustar tu plan patrimonial actual para minimizar potencialmente la carga fiscal del próximo año.

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