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5 técnicas para mejorar el flujo de efectivo en tiempos de incertidumbre económica

Prepárese de antemano para lo que le pueda deparar el mercado.

La incertidumbre se ha convertido en una constante dentro de la economía estadounidense, debido a la persistencia de tensiones geopolíticas, interrupciones en la cadena de suministro y cambios por parte de la Administración. Con interrogantes sobre el rumbo que tomará la inflación y señales de una posible recesión aún presentes, es fundamental que los propietarios y líderes de negocios estén preparados para hacer frente a cualquier escenario.

Esta incertidumbre económica imperante refuerza la importancia de priorizar una gestión eficiente del flujo de efectivo. "Optimizar el flujo de efectivo debe ser absolutamente una prioridad para directores financieros y propietarios", señala Ryan Santeufemio, ejecutivo de Administración de Tesorería en Regions Bank. "Maximizar el acceso al capital de la empresa es el recurso que las empresas deben utilizar para protegerse ante las fluctuaciones del mercado".

Las siguientes son cinco posibles medidas para los directores financieros y los propietarios de negocios, tendientes a maximizar el flujo de efectivo en tiempos de incertidumbre económica.

1. Conozca los instrumentos disponibles para administrar el flujo de efectivo

En el nivel más básico, el flujo de efectivo representa el flujo de dinero que entra y sale de una compañía. Mantener presente ese concepto básico suele ser de ayuda a la hora de determinar las formas disponibles de conseguir que un negocio disponga de recursos suficientes para pagar a sus empleados y financiar sus operaciones.

"Cuando uno analiza la capacidad de una empresa para maximizar su capital, se trata esencialmente de administrar eficientemente las cuentas por pagar y por cobrar, de modo que se mantenga el mayor nivel posible de liquidez operativa en todo momento", explica Santeufemio. Esto significa que las compañías deben prestar especial atención a los días promedio de cuentas por pagar, cuentas por cobrar y al inventario.

2. Haga comparaciones con su industria

Conocer los instrumentos básicos para optimizar el flujo de efectivo abre la puerta a nuevas acciones que su empresa puede tener en cuenta. Por ejemplo, extender los plazos de pago puede ayudarle a conservar más capital operativo. Además, puede darse el caso de que su empresa esté aceptando, sin saberlo, condiciones de pago excesivamente generosas que podrían negociarse.

Tómese el tiempo para comparar cómo otros en la misma industria manejan las condiciones de pago, y evalúe qué cambios debe hacer para maximizar el flujo de efectivo. "Existen datos que ofrecen una referencia sobre lo que podría esperarse en la industria de la contratación de albañilería, por dar un ejemplo, en cuanto a días de pago o de cobro, lo que puede ayudarle a maximizar su capital", argumenta Santeufemio​​​​​.

3. Amplíe sus opciones de pago

A veces, para maximizar su flujo de efectivo debe hablar con sus proveedores y clientes a fin de identificar oportunidades para que su compañía retenga más efectivo sin afectar sus relaciones importantes. "Si existe la posibilidad de aprovechar condiciones de pago que no representen un impacto negativo para el negocio, desde ya le conviene hacerlo y desacelerar el egreso de fondos", recomienda Santeufemio​​​​​​​.

Una vez que haya mantenido esas conversaciones, también puede ser útil analizar con más detalle cómo realiza los pagos, ya que las distintas modalidades difieren en el tiempo que demoran en transferir fondos. "Existen diversas formas de pago, desde desembolsos en papel hasta transferencias electrónicas mediante cámara de compensación automatizada (ACH) o pagos en tiempo real", explica Santeufemio. "Un cheque en papel tardará más que una transferencia ACH o un pago en tiempo real, y contar con una combinación de estas opciones le ofrece instrumentos para administrar tanto su flujo de efectivo como sus relaciones comerciales".

4. Analice su inventario

Cuando Santeufemio ​​​​​​​y sus colegas en Regions Bank colaboran con un negocio para ayudarle a administrar su flujo de efectivo, utilizan el instrumento Regions Cash Flow Advisor Tool para proporcionar información sobre los días promedio de cuentas por pagar, cuentas por cobrar y el tiempo de rotación de inventario. Esta herramienta ofrece datos clave que permiten evaluar con precisión esos indicadores. Para las empresas que venden bienes físicos, comprender de manera clara la rotación de inventario puede tener un impacto significativo en la optimización del flujo de efectivo. Tener un exceso de inventario, por ejemplo, suele implicar gastos elevados de almacenamiento y el riesgo de deterioro o robo de productos. Las compañías necesitan contar con suficiente inventario para satisfacer la demanda, pero no tanto como para incurrir en costos y riesgos innecesarios.​​​​​​​

"Analizamos el inventario y otros puntos de datos para determinar cuál es el impacto diario sobre el flujo de efectivo", expresa Santeufemio. "Eso nos permite desarrollar una estrategia personalizada para administrar el inventario y mejorar el flujo de efectivo".

5. Use el análisis de flujo de efectivo como una oportunidad para mejorar su negocio

El análisis necesario para maximizar el flujo de efectivo inevitablemente saca a la luz ideas que pueden mejorar la forma en que una compañía opera y realiza inversiones. Esto significa que tomar las medidas necesarias para maximizar el flujo de efectivo tiene beneficios a corto y largo plazo.

"Al comenzar a implementar soluciones para optimizar su flujo de efectivo, su necesidad de recurrir al crédito disminuye. Esto significa que puede realizar inversiones de capital sin endeudarse ni pagar intereses", señala Daniel Eveloff, líder de Banca Comercial en Regions. "Y eso puede generar un impacto significativo en las operaciones. Cuando se trata de atravesar una desaceleración económica, estas son las medidas que realmente le ayudarán a capear la tormenta".

Tres cosas para hacer:

1. Lea más sobre cómo dominar las necesidades de flujo de efectivo con riesgos de liquidez.
2. Conozca más sobre cómo la tecnología puede tener un papel  en sus procesos de flujo de efectivo.
3. Considere cómo una línea de crédito comercial  puede ayudar a aliviar sus preocupaciones sobre el flujo de efectivo si tiene una necesidad a corto plazo.