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Una visión estratégica de la gestión del flujo de efectivo y la liquidez

Si gestionan eficazmente el flujo de efectivo a corto plazo, las empresas pueden destinar su liquidez a un crecimiento estratégico a largo plazo.

En lo que respecta a la gestión del flujo de efectivo de las empresas, es común pensar en este concepto como algo que se aplica a corto plazo. Y es cierto que administrar de manera eficaz el flujo de efectivo todos los días es esencial para que las empresas puedan cubrir gastos como sueldos, alquiler, inventario y proveedores, así como estar preparadas para superar complicaciones imprevistas.

Pero también es importante tener en cuenta que establecer una práctica de gestión eficaz del flujo de efectivo a corto plazo puede posicionar mejor a la empresa en materia de liquidez, lo que puede darle oportunidades para destinar estratégicamente su capital circulante en el largo plazo.

"Una gestión eficaz del flujo de efectivo es la base de la estabilidad financiera y el éxito a largo plazo para una empresa", aseguró Liz Fedor Hancock, responsable de Administración de tesorería para la Banca corporativa e institucional de Regions. "El crecimiento estratégico requiere capital, y gestionar el flujo de efectivo ayuda a garantizar que el capital esté disponible cuando se necesite en el ciclo de vida de una empresa".

Conceptos básicos sobre la gestión del flujo de efectivo

La gestión eficaz del flujo de efectivo a corto plazo se basa en dos mediciones clave: días de ventas pendientes (DSO, por sus siglas en inglés) y días de pago pendientes (DPO). Los DSO reflejan el tiempo promedio que tarda una empresa en cobrar tras una venta, y los DPO, cuánto tarda la empresa en pagar sus propias facturas. El seguimiento regular de los DSO permite identificar retrasos en los pagos de los clientes, y la gestión estratégica de los DPO puede ser una herramienta importante para fortalecer el flujo de efectivo en general.

"Las empresas siempre deben pensar estratégicamente en cómo pueden mejorar su flujo de efectivo cobrando más rápido las cuentas por cobrar y extendiendo sus plazos para realizar pagos", explicó Ginger Blake, ejecutiva de Administración de tesorería comercial. "Una herramienta importante a su disposición para optimizar esto es la automatización mediante la tecnología, que puede desempeñar un papel vital en la reducción de los DSO y la extensión de los DPO".

Algunos ejemplos de plataformas tecnológicas que pueden ayudar a mejorar estos procesos son:

• Regions BillerXchange® – Reduce las costosas facturas en papel y los procesos manuales asociados para recibir el pago más rápido a través de un portal de facturación en línea personalizado con la marca de la empresa.
• CashFlowIQ® de Regions – Ayuda a las empresas a ahorrar tiempo, cobrar más rápido y agilizar los procesos de gestión de efectivo mediante la iniciación electrónica de pagos de facturas, el envío de facturas personalizadas y el establecimiento de flujos de aprobación.
• Tarjeta comercial – Un programa de tarjetas comerciales puede ayudar a las empresas a maximizar la disponibilidad de capital circulante ampliando los DPO, así como reduciendo los costos y riesgos operativos.
• Integrated Payables – Ayuda a las empresas a tener una mejor visión general de los pagos en toda la cadena de suministro financiera gracias a la configuración y el seguimiento de los pagos a los proveedores.

Las posibilidades estratégicas de una gestión eficaz de la liquidez

Si implementan una estrategia eficiente para gestionar el efectivo, las empresas pueden centrarse en mejorar su posición de liquidez general, lo que puede influir en sus estrategias de crecimiento futuro.

"Aunque el efectivo es el rey en las operaciones diarias de una empresa, es importante pensar de forma holística cómo afecta el panorama general, en términos de gestión de liquidez. El exceso de liquidez puede ser una herramienta poderosa para el crecimiento estratégico de la empresa si se utiliza de forma consciente", sostuvo Amy Barrentine, directora de Capital comercial de Regions. "Cuando operan desde una posición de liquidez fuerte, las empresas pueden pensar en cómo utilizarla de maneras que respalden sus objetivos estratégicos. Esto puede lograrse mediante diversas medidas, entre ellas invertir en tecnología para mejorar las operaciones principales, realizar una adquisición, reducir la deuda o devolver capital a los accionistas".

La clave, según Nikki Stephenson, directora de Banca comercial de Regions, es recordar que no existe una solución única para todos. "Aunque una buena gestión del efectivo debería ser fundamental para cualquier empresa, la forma en que las empresas pueden aprovechar los resultados depende enteramente de sus objetivos específicos a medio y largo plazo. Ahí es donde se vuelve importante recurrir a asesores bancarios de confianza que puedan ayudarlas a trazar el camino por seguir".

Stephenson añade que esto depende de adoptar una visión holística. "El cumplimiento de los objetivos empresariales puede suponer trabajar con equipos de administración de tesorería que sepan agilizar las operaciones diarias o buscar la asistencia de representantes bancarios que ayuden a elaborar estrategias y soluciones de obtención de capital para respaldar las principales iniciativas de crecimiento. Una vez que sabemos hacia dónde quiere ir una empresa, podemos ayudarla en cada paso del camino hacia allí".

Estamos listos para ayudarlo

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