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Guía para invertir en arte

Las bellas artes pueden aportar un toque de color a su cartera de inversiones y a su legado.

Ya sea por el puro placer de poseerlos o por satisfacer un interés intelectual, coleccionar artículos de lujo es una de las aficiones favoritas de las personas con elevados activos netos. Pero hay un objeto que destaca entre todos los codiciados: el arte fue la inversión de lujo con mejor rendimiento en 2024, con un aumento de los precios del 11% interanual, según el Índice de inversión en lujo de Knight Frank.

Aunque el arte puede revalorizarse con el tiempo y ofrece una baja correlación con los mercados tradicionales, sigue siendo un activo ilíquido con implicaciones fiscales especiales que hay que tener en cuenta. Sin embargo, con la combinación adecuada de pasión y planificación, el arte puede ser una herramienta potente para diversificar la cartera.

$2.8 billones

A nivel mundial, se estima que el valor de las obras de arte y los objetos de colección de las personas con un patrimonio neto ultraalto supera esa cantidad en 2026.

Una inversión estratégica en cultura

El arte es un activo tangible que atrae a los inversionistas acaudalados no solo por su valor estético, sino también por las conexiones sociales que fomenta. Los coleccionistas suelen disfrutar exhibiendo sus piezas y relacionándose con otras personas que comparten su aprecio por el arte.

Sin embargo, las perspectivas sobre el coleccionismo de arte están evolucionando. Un informe reciente de ARTnews mostró una diferencia significativa en la opinión entre generaciones sobre si el coleccionismo de arte tiene más que ver con la conexión emocional y el deseo que con el valor de inversión. Alrededor del 98% de los coleccionistas de arte millennials y de la generación Z consideran los activos artísticos como parte de su estrategia de inversión, frente al 56% de todos los coleccionistas encuestados.

Una obra maestra que es un legado

Algo en lo que los coleccionistas estadounidenses están de acuerdo es en que las obras de arte son un componente importante de su patrimonio, ya que el 78% de los participantes en la encuesta de ARTnews afirmaron que era importante transmitir su colección a sus herederos. Por eso es fundamental seleccionar cuidadosamente una colección de obras de arte apreciadas teniendo en cuenta el objetivo final.

Por ejemplo, el químico Albert C. Barnes convirtió su pasión por el coleccionismo de arte en la Barnes Foundation, un museo e instituto de educación artística fundado en Pennsylvania en 1922 que cuenta con pinturas de Renoir, Cézanne, Matisse y Picasso. Otra pareja de famosos coleccionistas, los funcionarios públicos Dorothy y Herbert Vogel, acumularon 5,000 obras de arte moderno a lo largo de décadas y las donaron a galerías de los 50 estados y a la Galería Nacional de Arte de Washington, que calificó la colección Vogel como "una obra de arte en sí misma".

Las personas que posean obras de arte y objetos de colección de gran valor en su patrimonio deberían considerar la posibilidad de realizar un análisis de donaciones como parte de su plan patrimonial. El análisis puede medir el impacto potencial que tendrá la donación y tener en cuenta consideraciones fiscales especiales que se aplican a la transferencia de activos tangibles. Su asesor también puede coordinarse con tasadores y otros profesionales como parte del proceso de planificación patrimonial para garantizar una estrategia fluida.

El papel del arte para los inversionistas exigentes de hoy en día

• Diversificación: el arte se considera cada vez más como una protección contra la inflación y la volatilidad del mercado, así como una reserva de valor.
• Capital cultural: los coleccionistas valoran el prestigio social y cultural que les otorga el hecho de poseer obras únicas o de importancia histórica.
• Potencial especulativo: los artistas emergentes representan una gran oportunidad de ganancias para algunas personas.
• Valor emocional y estético: muchos inversionistas son también coleccionistas que obtienen satisfacción personal al poseer obras de arte.

De admirador a coleccionista

Iniciar una colección de arte puede resultar emocionante e intimidante a la vez, pero el mercado actual es más accesible que nunca, en especial para los recién llegados. Los mercados en línea y los programas de aprendizaje a distancia han facilitado el paso de admirador a coleccionista.

El Sotheby’s Institute of Art ofrece incluso un curso en línea para ayudar a los principiantes a comprender mejor el mundo del arte y el proceso de creación de una colección. Los aspirantes a coleccionistas pueden aprender a afinar su enfoque y abordar cuestiones complejas como la autenticidad y el riesgo de falsificaciones. Es fundamental comprender los precios y la procedencia.

Los expertos recomiendan empezar por explorar galerías, subastas en línea y museos para ver qué tipos de arte le gustan más. Las inauguraciones de galerías y las ferias de arte también pueden brindar la oportunidad de interactuar con los artistas y hacerles preguntas sobre su trabajo.

Una vez que haya definido sus intereses y parámetros, las posibilidades de crear una colección significativa son infinitas.

Si desea recibir ayuda para tratar una colección de arte como una inversión o como parte de una estrategia para transferir patrimonio, establecer activos patrimoniales o compensar impuestos, hable con su asesor. Él podrá ayudarlo a incorporar activos tangibles en su planificación patrimonial general.

Hable con su asesor patrimonial de Regions acerca de:

1. Cómo su plan patrimonial puede incorporar activos tangibles.
2. Cualquier análisis de donaciones o coordinación de planificación patrimonial que sea necesario.

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Nuestras guías de administración de patrimonio pueden ayudar a dar el primer paso.

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