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Proteja su negocio contra fraudes de socios confiables

El director de Investigación Forense de Fraudes Comerciales de Regions comparte consejos para reconocer, denunciar y prevenir el fraude financiero en su empresa.

Las estafas cometidas por supuestos socios confiables están en aumento. Ya sea que se trate de una persona o una organización delictiva que se hace pasar por una agencia de peajes, un agente de contratación o un representante bancario, las estafas de este tipo están diseñadas para aprovechar o ganarse la confianza utilizando el nombre de una marca o entidad conocida como intermediario.

En el caso de las estafas en la industria financiera, el mecanismo funciona así: un estafador se comunica con una víctima desprevenida por teléfono, correo electrónico o mensaje de texto, haciéndose pasar por un empleado de un socio confiable, como puede ser un banco, un abogado o incluso un ejecutivo de alto nivel. El estafador puede preguntar sobre una posible transacción fraudulenta en la cuenta de la víctima, una posible filtración de datos, o solicitar información relacionada con dicha cuenta. El estafador tiene la información suficiente para sonar creíble y legítimo.

Como la víctima cree que está hablando con el socio confiable, es posible que resulte engañada y facilite de forma voluntaria la información que el estafador le solicita. Por ejemplo, podría pedirle su nombre de usuario y contraseña con el pretexto de iniciar sesión en su lugar y eliminar las supuestas transacciones fraudulentas. Una vez que el estafador obtiene las credenciales necesarias, puede comenzar a generar transacciones desde la cuenta de la víctima.

"En ese momento, ya tiene control total sobre la cuenta de la víctima: acceso a información personal, la capacidad de transferir fondos desde la cuenta e incluso de modificar contraseñas, lo que podría dejar a la víctima sin acceso a sus propias cuentas", señala Jeff Taylor, director del área de Investigación Forense de Fraudes Comerciales en Regions.

Se han registrado casos en los que los estafadores se hacen pasar por un proveedor confiable, una entidad gubernamental o una autoridad policial para obtener control de las cuentas de la víctima o para sugerirle que deposite fondos en una cuenta "protegida" controlada por dicha agencia. Los estafadores se aprovechan de la confusión y el miedo, y hacen hincapié en la urgencia de actuar de inmediato para evitar una supuesta pérdida.

Taylor resalta la importancia de confiar en su intuición cuando reciba este tipo de llamadas, mensajes de texto o correos electrónicos, sobre todo si le solicitan sus credenciales de acceso. Bancos como Regions nunca le pedirán su contraseña. Siempre es buena práctica DETENERSE–LLAMAR–CONFIRMAR para verificar de forma independiente la identidad de quien se comunica.

• DETÉNGASE antes de responder.
• LLAME directamente a la organización al número conocido.
• CONFIRME la legitimidad de la solicitud.

No confíe únicamente en la identificación de llamadas. A menudo, los estafadores encuentran formas de falsificar el identificador para que parezca que la llamada proviene de su socio o agencia de confianza.

• Proteja su información personal y nunca proporcione su número de seguro social ni su identificación oficial sin una razón válida.
• Evite hacer clic en enlaces de correos electrónicos o mensajes de texto no solicitados. Nunca proporcione su nombre de usuario ni contraseña.
• Utilice contraseñas o frases de contraseña seguras, y no emplee la misma contraseña en múltiples plataformas.
• Agregue autenticación biométrica. Al usar rasgos físicos o conductuales únicos, como huellas dactilares o reconocimiento facial, este factor adicional de protección dificulta que alguien se haga pasar por un usuario legítimo.
• Supervise regularmente la actividad de su cuenta y reporte de inmediato cualquier actividad sospechosa.

“Proteger su información personal es fundamental para proteger sus activos”, afirma Taylor. “Desconfíe siempre de las solicitudes inesperadas para evitar ser víctima de esta estafa. Si realmente estuviera hablando con un socio de confianza, le diría lo mismo”.