Wealth Assessment de Regions

Regions Wealth Assessment — Tres dimensiones de riesgo

Sus necesidades y objetivos financieros son singulares y nosotros entendemos eso. Así que lo escuchamos, le hacemos preguntas y le ofrecemos un plan personalizado a la medida de sus necesidades particulares de servicios bancarios, financieros y de inversiones. A medida que sus necesidades van cambiando y evolucionando, su plan también lo hace. Su asesor patrimonial realizará una Regions Wealth Assessment^®, que es un modelo de asignación de activos que le ayuda a cubrir esas necesidades. Nuestro modelo de asignación de activos está diseñado para ayudarle a mirar más allá del modelo de cartera tradicional y considerar factores como la liquidez en momentos de dificultad económica o el papel de los activos concentrados para desarrollar de manera sustancial su patrimonio. De esta manera, nuestras metas le ayudan a gestionar tres áreas de riesgo en particular:

• Riesgo personal/de protección: protegemos sus necesidades más básicas minimizando el riesgo a la baja y ofreciéndole alternativas que propicien seguridad y liquidez
• Riesgos del mercado: mantenemos su situación financiera actual equilibrando el riesgo y el rendimiento para lograr un desempeño al nivel del mercado con una cartera diversificada
• Riesgo aspiracional: la posibilidad de aumentar de manera sustancial su espectro patrimonial tomando riesgos mensurados para maximizar la ganancia

Protección de activos
La base de su cartera incluye servicios bancarios que mejoran su rendimiento y el flujo de efectivo mientras trabaja con sus inversiones y plan financiero más amplio. Es por esto que nuestra banca privada le ofrece soluciones como la administración de efectivo, crédito y productos de seguros para proteger sus activos y mantener su estándar básico de vida.

Activos del mercado
Para aumentar su patrimonio y mantener su estilo de vida, tiene que considerar asumir el riesgo de mercado. A través de la Administración del patrimonio privado de Regions obtiene acceso a servicios sofisticados de administración del patrimonio. Nuestros asesores de patrimonio trabajan con usted para construir las mejores soluciones de patrimonio, de donaciones, de jubilación, financieras y de inversión. Puede contar con nuestra experiencia y recursos para ayudarlo a preservar su patrimonio para la herencia de su familia, realizar sus donaciones y administrar sus activos como recursos naturales, bienes raíces y negocios estrechamente controlados.

Activos de aspiraciones
Para mejorar su estilo de vida y movilidad potencial del patrimonio, debe considerar la posibilidad de asumir el riesgo aspiracional. Este riesgo ocurre cuando los clientes exponen su cartera en posiciones de acciones concentradas, inversión en bienes raíces o propiedad de negocios que les permite sacar provecho para potencialmente obtener un mayor rendimiento del esperado.

Estas soluciones son solo algunas dentro de la oferta integral de los servicios de planificación del patrimonio de Regions. Cuéntenos un poco sobre sus necesidades con respecto a la administración de su patrimonio y uno de nuestros asesores se pondrá en contacto con usted.