Wealth Assessment de Regions

Administración del patrimonio

Regions Wealth Assessment: tres dimensiones de riesgo

Sabemos que sus necesidades y objetivos financieros son únicos. Por eso escuchamos, preguntamos y ofrecemos un plan personalizado según los servicios bancarios, de inversión y financieros específicos que usted necesite. A medida que sus necesidades cambian y evolucionan, su plan también. Su asesor patrimonial hará una Regions Wealth Assessment®, un modelo innovador de asignación de activos que le ayuda a cubrir estas necesidades. Nuestro modelo de asignación de riesgo está diseñado para ayudarle a ver más allá del modelo tradicional de carteras para tener en cuenta factores como liquidez en recesiones económicas o el papel de los activos concentrados en la acumulación de un patrimonio significativo. Por lo tanto, nuestros objetivos le ayudan a gestionar tres áreas de riesgo específicas:

  • Riesgo personal/de protección: seguridad, liquidez y reducción del riesgo a la baja para proteger sus necesidades más básicas.
  • Riesgo de mercado: equilibrio de riesgo y rendimiento para alcanzar el rendimiento a nivel mercado con una cartera diversificada para mantener su posición financiera actual.
  • Riesgo aspiracional: la posibilidad de escalar sustancialmente en el espectro de riqueza al tomar riesgos mesurados para aprovechar al máximo el alza en los mercados

Protección de activos
La base de su cartera incluye servicios bancarios que mejoran su rendimiento y el flujo de efectivo mientras trabaja con sus inversiones y plan financiero más amplio. Es por esto que nuestra banca privada le ofrece soluciones como la administración de efectivo, crédito y productos de seguros para proteger sus activos y mantener su estándar básico de vida.

Activos del mercado
Para aumentar su patrimonio y mantener su estilo de vida, tiene que considerar asumir el riesgo de mercado. A través de la Administración del patrimonio privado de Regions obtiene acceso a servicios sofisticados de administración del patrimonio. Nuestros asesores de patrimonio trabajan con usted para construir las mejores soluciones de patrimonio, de donaciones, de jubilación, financieras y de inversión. Puede contar con nuestra experiencia y recursos para ayudarlo a preservar su patrimonio para la herencia de su familia, realizar sus donaciones y administrar sus activos como recursos naturales, bienes raíces y negocios estrechamente controlados.

Activos de aspiraciones
Para mejorar su estilo de vida y movilidad potencial del patrimonio, debe considerar la posibilidad de asumir el riesgo aspiracional. Este riesgo ocurre cuando los clientes exponen su cartera en posiciones de acciones concentradas, inversión en bienes raíces o propiedad de negocios que les permite sacar provecho para potencialmente obtener un mayor rendimiento del esperado.

Estas soluciones son solo algunas dentro de la oferta integral de los servicios de planificación del patrimonio de Regions. Cuéntenos un poco sobre sus necesidades con respecto a la administración de su patrimonio y uno de nuestros asesores se pondrá en contacto con usted.