Servicios de transferencia

Administración de tesorería

El área de administración de tesorería de Regions ofrece los siguientes servicios "sweep" número de descargo de responsabilidad legal1 para que pueda maximizar las ganancias de sus inversiones, minimizar los saldos no aprovechados y reducir su gasto en intereses para mejorar su gestión de flujo de caja.

  • Sweep de inversión: Transfiere los excedentes de saldos de la cuenta de cheques según el saldo que haya especificado a un instrumento de inversión que permite obtener una tasa de interés competitiva. Si se extraen fondos por debajo del saldo objetivo, los fondos que alcanzan el plazo de la inversión se vuelven a depositar en la cuenta de cheques. Sweep de capital de trabajo de Regions y Sweep de fondos mutuos Money Market.
  • Sweep de préstamos: Garantiza que se tomen fondos en préstamo de una línea de crédito solo cuando es necesario, y que la línea de crédito se cancele en cuanto los fondos están disponibles, para reducir los gastos en intereses. Los pagos a la línea de crédito no tienen mínimos ni incrementos. Al final de cada día, se analiza su cuenta de cheques para determinar si va a necesitar fondos para pagar gastos o si puede devolver los fondos tomados de la línea de crédito con el excedente de fondos en la cuenta.
  • Sweep de combinación: Combina los servicios de sweep de inversión y de sweep de préstamos para ayudar a maximizar las ganancias de inversión y minimizar los gastos en intereses. Al finalizar el día analizamos su cuenta de cheques para ver si necesita más fondos para cubrir gastos o si tiene un saldo sin uso o un excedente de saldo. Si la cuenta tiene un saldo negativo, el sistema toma fondos de su saldo de inversión (si lo tiene) primero, y de una línea de crédito establecida, si es necesario. Si su cuenta de cheques tiene exceso de fondos, el sistema paga el saldo pendiente del préstamo (de haber alguno) primero e invierte cualquier fondo restante en la opción de Sweep de inversión que seleccionó.
 

Si desea obtener más información, comuníquese con su gerente de relaciones u oficial de gestión de tesorería de Regions.