Prevención de fraudes para procesos en papel

Administración de tesorería

El fraude con documentación en papel es un delito oportunista que se puede prevenir mediante servicios antifraude e implementando controles internos rígidos. Los cheques son el medio de pago que los defraudadores más buscan, y los fraudes con cheques afectan a empresas de cualquier tipo y tamaño. Puede reducir su exposición a los fraudes en papel si implementa las siguientes buenas prácticas comerciales recomendadas:

Las mejores prácticas para procesos en papel

  • Revise la actividad bancaria a diario y concilie las cuentas rápidamente.
  • Use un servicio de online banking, como  iTreasury® de Regions, para acceder de manera segura y conveniente a la información de su cuenta y revisar imágenes de cheques.
  • Implemente medidas de control doble para la emisión de cheques y tareas de conciliación. (Control doble significa que las tareas se separan para que ninguna persona tenga control sobre todas las etapas de una transacción). Es fácil de implementar, previene o reduce el riesgo de errores internos y protege contra transacciones no autorizadas.
  • Divida las cuentas según la función, tipo y/o método de pago.
  • Compre talones de cheques a proveedores conocidos únicamente.
  • Transforme los pagos en papel en pagos electrónicos.
  • Guarde de manera segura los talones de cheques, boletas de depósito y estados de cuenta.
  • Implemente medidas seguras de destrucción de todos los documentos financieros y confidenciales que podrían ser usados para facilitar el robo de identidad.

Otros recursos

Regions ofrece herramientas de protección contra fraudes para negocios de todos los tamaños, que ayudan a resguardar la información y reducir su exposición a fraudes.

 

Si desea obtener más información, comuníquese con su gerente de relaciones u oficial de gestión de tesorería de Regions.