Prevención de fraudes en pagos electrónicos

Administración de tesorería

Los procesos de transferencia de dinero en línea como las transacciones  Automated Clearing House (ACH) y las  transferencias electrónicas, ofrecen un mayor control contra fraudes y son menos vulnerables a los fraudes en relación con las transacciones en papel. Sin embargo, el fraude tiene lugar de diversas formas. Por consiguiente, le recomendamos especialmente que implemente las siguientes buenas prácticas:

Las mejores prácticas para transferencias de dinero en línea

  • Revise su actividad bancaria a diario y concilie las cuentas lo antes posible.
  • Mantenga un PIN de transferencias activo y válido para casos de emergencia.
  • Use un servicio de online banking, como  iTreasury® de Regions para acceder de manera segura y conveniente a la información de su cuenta e iniciar transferencias de dinero en línea.
  • Divida las cuentas según la función, tipo y/o medio de pago.
  • Asigne responsabilidades a empleados diferentes para iniciar y conciliar transferencias.
  • Implemente medidas de control doble para todo el proceso de transferencia de dinero en línea. (Control doble significa separar las tareas para que ninguna persona tenga control absoluto sobre todas las etapas de una transacción). Es fácil de implementar, evita o reduce el riesgo de errores internos, y protege su negocio contra transacciones no autorizadas.
  • Use las Alertas ACH de Regions para prevenir transacciones de ACH no autorizadas.

Otros recursos

Recursos para prevenir fraudes

Servicios de prevención de fraudes
Regions ofrece herramientas de protección contra fraudes para negocios de todos los tamaños, que ayudan a reducir su exposición a fraudes.  Comuníquese con el área de servicios de administración de tesorería de Regions para obtener más información.

Cómo informar un fraude
Si cree que es víctima de fraude o recibió un mensaje de email sospechoso, llame a Servicios para clientes de Regions de inmediato al 1-800-787-3905.