Resumen sobre la integridad
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Código de conducta y ética comercial

En nuestro Código de conducta y ética comercial, definimos qué consideramos como conducta apropiada y qué no. Dicho de otro modo, definimos lo que aspiramos ser colectivamente como compañía y lo que esperamos de nosotros mismos como individuos. Nuestro Código está basado en nuestros valores principales que nos guían en nuestras actividades diarias y nos permiten tomar decisiones éticas desde el punto de vista comercial.

Si bien nuestro Código expresa que cumplimos con las leyes y regulaciones pertinentes de los lugares donde operamos, en realidad se trata de algo más que cumplimiento. Nuestro Código describe de qué forma nos relacionamos con los demás como compañía cuando realizamos nuestros negocios. Describe nuestros valores principales y la forma en que trabajamos conjuntamente con nuestros asociados. No puede abarcar todos los asuntos que podemos afrontar, pero sí brinda una orientación y recursos para esos momento en donde puede no estar demasiado claro cuál es la decisión correcta. El Código es una guía de referencia que permite ubicar a las políticas de la compañía más relevantes y que brinda información acerca de cómo solicitar ayuda ante una eventual problemática ética. La Junta Directiva, nuestro director de operaciones, el Consejo Ejecutivo, el Comité Operativo y los asociados están detrás de nuestro Código.

Concientización y tratamiento del riesgo

La administración de riesgos forma parte de la cultura de Regions y se ve fortalecida al comprender sus conceptos, prácticas y tendencias, así como también al promover una conversación continua acerca de los riesgos.

La Concientización y Tratamiento del Riesgo (ROA) de Regions es nuestra ideología sobre la administración del riesgo. En su esencia, las operaciones bancarias se tratan de aceptar y administrar los riesgos para el beneficio de nuestros clientes, comunidades, accionistas y asociados. Esta concepción se ve ejemplificada en la forma razonable y prudente en que Regions realiza sus actividades comerciales, que abarca tanto la forma en la que la compañía prospera como el modo en que la protegemos del peligro. ROA es una actitud que moldea la forma en que pensamos, sentimos y hablamos del riesgo en el transcurso de nuestras operaciones. Al adoptar esta actitud, cada asociado de Regions demuestra responsabilidad ante los riesgos que toma en representación de la compañía.

Identificar y reconocer los riesgos que afrontamos es un primer paso crítico al momento de administrarlos efectivamente. El sólido enfoque cultural sobre los riesgos requiere que los asociados comprendan sus roles y responsabilidades. Para lograrlo, fomentamos la comunicación abierta acerca de los riesgos en todos los niveles de la organización. Todos los asociados se ven involucrados en las conversaciones sobre los distintos temas de administración de riesgos y se les pide que planteen inconvenientes y los prioricen según sea necesario.

ROA de Regions promueve la asunción de riesgos y el perfeccionamiento de los procesos de gestión de riesgos. Nuestra estructura de gestión corporativa brinda la supervisión adecuada de toma de riesgos y garantiza que las estrategias comerciales estén alineadas con nuestra predisposición a la toma de riesgos.

En un nivel individual, todos los asociados gestionan los riesgos para Regions. Por tal motivo, equipamos a nuestras asociados con las herramientas y el asesoramiento necesario para administrar el riesgos todos los días. Además, recompensamos a los asociados que adoptan su rol como administrador de riesgos, y que demuestran la excelencia en su abordaje de la gestión de riesgos que afrontan, a través de un programa de reconocimiento corporativo.

Relaciones regulatorias

La industria bancaria está altamente regulada, y Regions está sometido a numerosas leyes, reglas y reglamentaciones en una variedad de estados y jurisdicciones federales. Como grupo de empresas bancarias, también estamos sometidos a regulaciones y la supervisión consolidada e integral del Consejo directivo del Sistema de la Reserva Federal, que incluye los requisitos para reportar información y capital.

Regions Bank es regulado por la Reserva Federal, el Departamento de Banca del Estado de Alabama, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor. La Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos, la Bolsa de Valores de New York, FINRA y otros organismos reguladores continúan supervisando a Regions y a sus subsidiarias involucradas en actividades de valores. Además, nuestras actividades de seguros son supervisadas por los departamentos de seguros de todos los estados en donde desarrollamos nuestras actividades.

Muchas de las políticas y procedimientos de la compañía incluyen leyes, reglas, regulaciones e información adicional que pueden encontrarse en la intranet de Regions, life@regions. Las políticas sobre las contribuciones políticas, el código de conducta y el código de conducta para agentes financieros pueden encontrarse en regions.com.

Como asociados de Regions, se espera que comprendamos y cumplamos con la carta y con el espíritu de las leyes, reglas y regulaciones que se aplican en nuestras responsabilidades laborales y que busquemos ayuda siempre que nos surja alguna duda.

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