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Consejos para el uso de categorías en My GreenInsights

Una mejor forma de categorizar y administrar las transacciones en línea

Si usted accede actualmente a las características de informes y categorías del menú Cuentas o a través de Detalles de cuenta, los pasos que siguen le presentarán un servicio más nuevo y simplificado. Disponible en la pestaña Insights en Online Banking, el servicio My GreenInsights categorizará (o "etiquetará") automáticamente sus transacciones. Personalizar estas etiquetas y guardar los cambios para transacciones pasadas y futuras es fácil. My GreenInsights también ofrece otras herramientas para ayudarle a controlar sus finanzas, tales como ver sus cuentas en otras instituciones financieras, herramientas de presupuesto y de flujo de efectivo, control de ahorros y objetivos de pagos, y más.

 

Cómo agregar una categoría a una transacción

A través de la característica actual de categoría, usted tiene su propia lista de categorías y agrega las categorías a transacciones individuales en forma manual. Con My GreenInsights, seleccione la pestaña Insights para comenzar y las transacciones más comunes se categorizarán automáticamente aplicando las 15 categorías básicas denominadas etiquetas. Las etiquetas automáticas se basan en los nombres de comerciantes y en palabras clave.

Usted puede cambiar la etiqueta aplicada a una transacción si destaca o selecciona la fila y luego EDITAR a la izquierda de la transacción.

Seleccione la X junto a la etiqueta actual para eliminarla. Luego puede ingresar una nueva etiqueta. A medida que escriba, el sistema le sugerirá etiquetas ya existentes. Para crear una nueva, solo ingrese en nombre. Antes de guardar su etiqueta nueva o actualizada, también puede elegir crear una regla para que la etiqueta se aplique a todas las otras transacciones similares.

Usted puede modificar el nombre del comerciante mientras edita la etiqueta de su transacción. Muchos nombres de comerciantes se simplifican automáticamente para excluir números y otros datos que no son esenciales.

Usted también puede dividir transacciones para representar etiquetas múltiples en una compra. Seleccione USAR ETIQUETAS DIVIDIDAS para seleccionar las etiquetas e ingresar la cantidad para cada una.

 

Cómo recrear la información encontrada en informes

Online banking de Regions en la actualidad ofrece cuatro informes estándar: Flujo de efectivo, Pago de facturas por beneficiario, Transacciones por categoría y Relación con impuestos. My GreenInsights tiene una búsqueda avanzada que puede brindar información similar sobre sus cuentas, incluso un resumen que incluye las cuentas que usted tiene en otros bancos. (Puede agregar cuentas de otras instituciones financieras presionando "Agregar" en la parte superior de la lista de cuentas en Insights, ingrese sus credenciales del sitio web de ese banco.)

 

Flujo de efectivo y transacciones por categoría

El informe actual Flujo de efectivo muestra la cantidad total de dinero en cada categoría, y el informe Transacciones por categoría muestra los mismos totales por categoría, pero todas las transacciones se enumeran por separado. A pesar de que My GreenInsights no ofrece un informe que muestre los totales por cada categoría, un gráfico de torta brinda un resumen del gasto total de los últimos 30 días, junto con los totales de sus etiquetas principales.

Puede ubicar el total de cada etiqueta haciendo una búsqueda avanzada:

  1. Seleccione Avanzada en el campo de búsqueda en la parte superior del panel de My GreenInsights.
  2. En la casilla gris denominada Buscar transacciones, ingrese la(s) etiqueta(s) que desearía revisar en el campo Etiquetado con.
  3. En el menú desplegable Publicado en, seleccione el mes y el año que desea revisar, o elija 30, 60 o 90 días en el campo En los últimos.
  4. Redefina su búsqueda por cuentas individuales o busque esta etiqueta en todas las cuenta.

Otra forma de controlar sus gastos en un área en particular es crear un presupuesto. My GreenInsights le permite crear presupuestos para cada etiqueta o grupo de etiquetas (por ejemplo, Hogar y compras podría se controlado en conjunto con un solo presupuesto). Lo alentamos a que cree presupuestos para las categorías que necesita controlar detenidamente e incluso puede configurar alertas por mensaje de texto o correo electrónico como ayuda.

Su presupuesto y las alertas relacionadas pueden controlar los gastos no solo de una cuenta en particular, sino de cualquiera de las cuentas financieras en My GreenInsights, de Regions al igual que de otras instituciones.

Si desea tener una lista integral de todas sus transacciones con la categoría asignada a cada una ellas, puede descargar un archivo .csv que contiene todos los detalles de las transacciones hasta el último año. Una clasificación le permitirá ver las transacciones agrupadas por categoría. Busque el enlace Exportar en la parte superior de sus transacciones en el panel de My GreenInsights, arriba del campo de cantidad. Luego solo ingrese las fechas de inicio y fin para descargar sus transacciones.

 

Informe Pagos de facturas por beneficiario

En el servicio actual usted puede acceder a un informe que le muestre todos los pagos de sus facturas canceladas clasificados por beneficiario (limitado a los pagos electrónicos). Para recrear este informe, use la información que encontrará en la pestaña Pagos que incluye todos los pagos (tanto electrónicos como aquellos pagados a través de Bill Pay por medio de un cheque en papel). Para comenzar, seleccione la pestaña Pagos y luego Actividad de facturas. Puede seleccionar un rango de hasta 24 meses. Aparecerá un total para todas las cuentas en ese rango; puede agregar filtros adicionales para ubicar pagos a un beneficiario específico o con cierto estado o cuenta de financiamiento. Tenga en cuenta que las categorías exhibidas en esta página corresponden a las asignadas en la pestaña Pagos para organizar facturadores y no corresponden con las etiquetas de la página de Insights.