Por Elizabeth Winter
Vicepresidente sénior y gerente comercial de área
Administración de Patrimonio Privado de Regions
Tuscaloosa, Ala.
Manténgase proactivo, presente y preparado.
Actualmente, las mujeres están asumiendo un papel cada vez más importante en el manejo de las finanzas de su familia, y eso es algo que todos pueden celebrar. A pesar de los estereotipos anticuados que dicen lo contrario, creo que las mujeres suelen ser menos emotivas que los hombres cuando toman decisiones financieras, y pueden evitar decisiones precipitadas y apegarse a una estrategia financiera sólida.
Todo esto sugiere que las mujeres de hoy en día aportan un valor real a la hora de moldear el futuro financiero propio y de sus familias. En Regions, queremos educar, equipar y empoderar a las mujeres para que tengan la confianza necesaria para tomar el control de su situación financiera, incluso si antes se mantenían al margen. Es fundamental que las mujeres adopten un rol activo en su planificación financiera, ya que se espera que las esposas de la generación "baby boomer" vivan más que sus esposos, hereden los bienes de la pareja y vivan unos 15 a 20 años más, según la U.S. Administration on Aging.
En caso de que ocurra lo inesperado, puede resultar agotador intentar ponerse al tanto de la situación en un momento emocional difícil. Mi madre, maestra de jardín de infantes, me enseñó que lo sabio es siempre simplificar las cosas. Sugiero que las mujeres se pongan en forma en términos financieros siguiendo la regla de The Three Ps:Be proactive, be present, and be prepared® (Las tres P: ser proactiva, estar presente y preparada).
- Sea proactiva. Infórmese antes de que ocurran los hechos. Conozca los elementos básicos de las finanzas personales, como los planes de jubilación, presupuestos y los distintos tipos de inversiones. No son difíciles de aprender, lo importante es que se sumerja en este mundo. Visite regions.com/womenandwealth, donde encontrará artículos fáciles de leer, videos y gráficos informativos sobre distintos temas, que van desde ahorrar para la jubilación hasta combinar las finanzas. Acuda a las mujeres que conozca y le inspiren confianza y pregúnteles: "¿Qué está haciendo para invertir en usted misma?" Si se sienten cómodas hablando de eso, aprendan la una de la otra.
- Esté presente. Es importante estar involucrada activamente y conocer las finanzas de su familia y los planes a largo plazo. Esto implica tener diálogos financieros honestos con la familia en donde hablen sobre dónde se encuentran ahora y hacia dónde quieren dirigirse. Participe de las conversaciones y reuniones con su asesor del patrimonio privado, y no tema hacer preguntas.
- Esté preparada. Cuando está en medio de una crisis, lo último que desea hacer es buscar documentos. Destine una carpeta para el papeleo importante, identificaciones de usuarios y contraseñas. Tenga una lista de contactos que incluya a todos sus asesores, como su asesor de patrimonio, agente de seguros, abogado y especialista impositivo, así como la mejor forma de contactarlos. Puede decirle a un familiar de confianza dónde encontrar esta información en caso de emergencia y guárdela en una caja de seguridad. Cuanto más preparado esté, menos probabilidades existen de tomar una decisión apresurada de la que se arrepentirá más adelante.
Si se encuentra frente a una situación difícil, tómese un tiempo para tomar decisiones importantes. Si tiene más información sabrá que puede con ella. Cómo se recupera de tiempos difíciles, especialmente si quedó a cargo, depende de si está preparada, se hace responsable y sabe lo suficiente como para confiar en su propio criterio.
