Tome el control

Las mujeres que están involucradas en su propia planificación financiera están mejor preparadas para el futuro.

Por Missy Epperson
Ejecutiva de patrimonios en el área sur de Louisiana

Las mujeres han avanzado notablemente en su lucha por la igualdad con los hombres en los últimos 100 años pero, lamentablemente, aún les falta mucho en lo que respecta a la administración del dinero.

Tal es así, que el estudio sobre las mujeres y el patrimonio de Regions 2015 reveló que el 59% de las mujeres asume roles de liderazgo o se hace cargo de las decisiones financieras relativas a su hogar. En comparación, el 72% de los hombres declaró tener roles de liderazgo o ser los únicos responsables de la economía hogareña.

Ya sea que sea soltera, casada, viuda o divorciada, usted puede beneficiarse si se involucra más en su planificación financiera, ya que adquirirá la confianza que necesita para tomar decisiones fundamentales sobre su futuro financiero.

Su asesor de patrimonio de Regions puede ayudarle a revisar sus necesidades y objetivos financieros, comprender mejor su cartera de inversiones y evaluar si sus planes satisfacen sus objetivos a corto y largo plazo. Aquí le mostramos otras formas de garantizar que se encuentra preparada desde el punto de vista financiero.

CONSEJOS PARA TODAS LAS MUJERES

• Cree un estado financiero personal. Ya sea que sea soltera o esté casada, siempre es importante tener una lista de activos que posee por su cuenta, así como de todas las responsabilidades que pueda tener. Su asesor de patrimonio puede ayudarle a crear dicho estado.
• Sepa dónde encontrar los documentos importantes. Su asesor de patrimonio puede proporcionarle una herramienta localizadora de documentos que le permitirá crear un inventario con los lugares donde se encuentran sus documentos importantes, como su testamento, pasaporte, poderes legales, instructivos médicos, preferencias de sepultura y formularios de beneficiarios.
• Manténgase involucrada en la planificación de sucesiones comerciales. Si es dueña de una parte o de la totalidad de un negocio familiar, o si espera heredar parte del mismo, asegúrese de tener una copia actual del plan sucesorio de la empresa para saber exactamente qué sucederá con la misma cuando sus dueños fallezcan o salgan del negocio.
• Garantice que alguien conozca sus registros digitales. Dígale a un amigo o familiar de confianza dónde pueden encontrar la información esencial sobre las cuentas en línea en caso de que surja una emergencia.

CONSEJOS PARA LAS PAREJAS CASADAS

• Lea antes de firmar. Si declara sus impuestos conjuntamente, asegúrese de comprender perfectamente toda la información que allí figure antes de colocar su firma. El desconocimiento no sirve como defensa si la declaración contiene errores graves.
• Sepa desde dónde acceder a los expedientes militares. Si su cónyuge ocupó cargos en las fuerzas armadas, asegúrese de que el localizador de documentos incluya los números de registro del servicio militar de su pareja.
• Controle los estados de cuenta impresos y digitales.Sepa dónde se encuentran y qué fondos tienen las cuentas que posee conjuntamente con su cónyuge.
• Dialogue con su cónyuge. Además de conversar con su asesor de patrimonio, hágase un tiempo para dialogar habitualmente con su cónyuge, sin intermediarios, para ver si algo cambió en sus objetivos financieros como pareja.

Queremos que se sienta con la total libertad de contactar a su asesor de patrimonio de Regions en cualquier momento para evaluar lo que tiene en mente. Nuestro objetivo es brindarle ayuda con sus decisiones financieras, tanto las grandes como las pequeñas, para que esté confiada sobre lo que su futuro pueda depararle.