Se deben abordar la situación financiera y emocional al pensar en cuándo jubilarse.
La jubilación puede ser una etapa de su vida a la que usted espera ansioso, pero a medida que ese momento se acerca, se presentan preocupaciones financieras y emocionales que debería abordar en primer término. Cynthia Van Heyde, vicepresidente y asesor de patrimonio de Administración del patrimonio privado de Regions en Ocala, Fla., presenta estas preguntas para que se las formule usted mismo antes de decidir si es el momento de jubilarse.
1. ¿Qué significa jubilación? Piense cómo recreará una estructura de tiempo de manera positiva y satisfactoria. Imagine qué hará cuando esté jubilado y cómo afectará sus fuentes de ingreso.
2. ¿A qué edad desear jubilarse? Familiarícese con el marco de la Seguridad Social y de los beneficios jubilatorios, y piense en jubilarse a una edad en la que pueda maximizar esas oportunidades.
3. ¿He calculado la suma que necesitaré para jubilarme con comodidad, en mis propios términos? Use diferentes tipos de estilos de vida para calcular sus objetivos que desea lograr y prepare un plan adicional de acumulación en caso de ser necesario.
4. ¿Qué fuentes de ingresos jubilatorios tiene disponibles? Conozca los beneficios que estarán a su disposición para dar un análisis más preciso de sus futuros ingresos y su presupuesto. Puede incluir los beneficios de la Seguridad Social y jubilatorios, 401(k)s e IRA.
5. ¿Cuán probable es que algún miembro o miembros de la familia dependan de mí? Considere la posibilidad de asistir financieramente a sus seres queridos y hacer ajustes a su presupuesto futuro en consecuencia.
6. ¿Cómo deseo que sea mi legado? Identifique las preferencias y las actividades personales que son importantes para usted y planifique cómo enseñar a su familia y a sus seres queridos sobre los deseos de su legado.
7. ¿Dónde deseo vivir? La vivienda principal puede ser el bien más valioso que posea. Si decide vender o cambiar su vivienda por una más pequeña, piense en el tipo de casa y la ubicación que desearía.
8. ¿Qué recursos utilizará para afrontar los gastos de atención médica? La atención médica y los cuidados a largo plazo pueden representar gastos considerables, en especial para las mujeres ya que ellas a menudo viven más tiempo.
