Los representantes bancarios están a su disposición para ayudarle a tomar decisiones financieras con fundamento. Pero, ¿cuándo es el momento ideal para hacer la llamada?
1. Cuando se inscribe en un nuevo banco
Conocer a su representante bancario cuando abra una cuenta en un banco nuevo es un excelente comienzo para la relación bancaria. La primera reunión le ayudará a crear confianza para hablar con su representante bancario sobre los momentos más importantes de la vida y planificar para el futuro.
2. Cuando cambie de trabajo
Independientemente de que esté cambiando de empleo, de compañía o sufra la pérdida de su trabajo, reunirse con su representante bancario le da la mejor oportunidad de volver a evaluar su economía.
3. Cuando compre una vivienda
Comprar una vivienda es uno de los hechos más importantes de la vida. Ha elegido nuevos muebles y los colores para pintar las paredes, pero ¿ha planificado el pago mensual de la hipoteca? Hablar con su representante bancario le permite determinar cómo una hipoteca afectará sus finanzas.
4. Cuando crece la familia
Ya sea que esté por contraer matrimonio o esperando la llegada de un bebé, es el momento oportuno de decidirse a hablar con su representante bancario sobre las finanzas combinadas, el presupuesto y más.
5. Mientras se prepara para la jubilación
Mientras prepara su jubilación, su representante bancario puede ayudarle a crear un plan para ahorrar dinero suficiente para jubilarse con tranquilidad financiera.
6. Cuando pierde un ser querido
Una muerte en la familia puede cambiar su futuro financiero. Ya sea que reciba una herencia o necesite usar sus fondos para pagar los costos de internación, asegúrese de hablar con su representante bancario para determinar sus próximos pasos financieros.
7. Cuando atraviesa una emergencia financiera
Cuando se enfrenta a gastos inesperados a raíz de una emergencia, necesitará hablar con su representante bancario, quien le permitirá delinear un plan, administrar su cuenta de ahorros para emergencias y decidir lo que puede hacer para evitar un desastre financiero. Si usted habla con su representante bancario antes de una emergencia, él o ella puede darle orientación para prepararse para hechos inesperados.
¿No sabe por donde comenzar? Tenga en cuenta estos consejos para su próxima conversación con un representante bancario y aprovechar al máximo su relación.
