Cómo su asesor de patrimonio puede ayudarle a crear un plan que refleje sus metas personales.
Por Alex J. Gonazalez
Ejecutivo de patrimonios del área central de Florida.
Todos tenemos una idea diferente sobre cómo pasar la jubilación... y esos planes a menudo evolucionan con el paso del tiempo. En la administración del patrimonio privado de Regions, algunos de nuestros clientes planean viajar por el mundo, mientras que otros esperan lanzarse a una nueva profesión o un nuevo negocio, o bien retomar actividades que suspendieron durante sus años laborales. Ya que todos tomamos la jubilación de manera diferente, cada uno de nosotros necesita un mapa de ruta personalizado para el futuro.
Por ejemplo, vemos a personas de 70 años con un espíritu joven, buena salud y un rol activo en sus comunidades. Es posible que estos clientes estén pensando en cómo maximizar el contexto actual de bajas tasas de interés o aprovechar sus cuentas de jubilación e ingresos en forma eficiente desde el punto de vista fiscal. También vemos a padres de 35 años que desean ahorrar para su jubilación mientras siguen ahorrando dinero para la educación de sus hijos y para cumplir con ciertos objetivos relacionados con su estilo de vida.
Herramientas a medida
Ofrecemos una amplia gama de herramientas y servicios que pueden satisfacer una gran variedad de necesidades, incluida la planificación de la sucesión de empresas, planificación de patrimonio, planificación de impuestos, planificación de seguro e ingresos jubilatorios. El grupo de planificación de patrimonio de Regions puede diseñar un plan financiero a medida de sus objetivos específicos y su situación financiera en particular.
Las conversaciones que tenemos con nuestros clientes acerca de la jubilación a menudo abarcan aspectos tanto financieros como personales. Para aquellas personas que están acostumbradas a ir a una oficina todos los días, la planificación de cómo pasar el tiempo durante la jubilación puede resultar tan importante como la forma de generar ingresos durante esa etapa. Para aquellos individuos que han dependido de su cónyuge u otro familiar a la hora de administrar las finanzas de la casa en el pasado, la creación de un equipo de apoyo formado por personas que estén disponibles para responder preguntas financieras durante la jubilación puede ser tan importante como, por ejemplo, la revisión de una cobertura de seguro.
La personalización de su plan
Cada generación redefine la jubilación según sus valores y metas. Por ejemplo, los integrantes de la generación posguerra tratarán la jubilación de forma diferente a la generación de sus padres, y a la generación del milenio y la generación X. No obstante, algo que sí notamos en todas las generaciones son algunos temas en común: la gente desea tener mucho dinero y estar en actividad durante todo el tiempo que sea posible y quieren vivir con una mente despierta y una finalidad más elevada. Todos queremos sentir la tranquilidad que conlleva la seguridad financiera de por vida.
Independientemente de cómo defina su jubilación, un asesor de patrimonio de Regions puede ayudarle a crear un plan de jubilación personalizado para cumplir sus metas financieras y de estilo de vida. Su asesor puede armar un equipo de especialistas de todos los sectores de Regions para ayudarle a cubrir todas las bases. Trabajaremos con usted en forma personalizada a fin de asegurarnos de que el plan se adapte a su visión de futuro para que pueda aprovechar su vida al máximo a cualquier edad.
