Use este glosario para comprender mejor algunos de los términos básicos que se utilizan en el ámbito de inversiones.
Al momento de invertir, no es necesario que sea un experto. Pero puede sentirse más seguro de sus inversiones, y en las reuniones con su asesor, si conoce algunos términos básicos de inversiones.
Precio de venta u oferta: en el mercado minorista, el precio más bajo que un vendedor está dispuesto a aceptar por una cantidad específica de acciones de un título a valor (por ejemplo, una acción).
Asignación de fondos: la división de inversiones entre diferentes clases de activos.
Clase de activo: una categoría de inversiones que tiene características similares. Hay tres clases de activos principales: acciones, bonos y equivalentes de efectivo.
Mercado en baja: condiciones del mercado en las que el precio de los valores disminuyen y la confianza de los inversores es baja. Lo opuesto es mercado en alza.
Bonos (ingreso fijo): un instrumento de deuda en el que un inversor les presta dinero al gobierno federal, a un estado, a una ciudad, a una corporación o a otra institución (el "emisor") durante un período determinado de tiempo a una tasa de interés especificad. A cambio, el emisor promete pagar el interés durante la duración del bono y pagar el monto principal cuando "concluya" o venza.
Mercado en alza: condiciones del mercado en las que el precio de los valores aumentan y la confianza de los inversores es alta. Lo opuesto es mercado en baja.
Capital: patrimonio en la forma de dinero o activos.
Interés compuesto: interés que se paga sobre el capital y el interés acumulado.
Diversificación: un método de inversión que busca minimizar el riesgo al dispersar el dinero en una variedad de inversiones.
Dividendo: la porción de las ganancias de una compañía que se paga a sus accionistas, en forma de efectivo, acciones u otra propiedad.
Rentabilidad: el monto de ganancias (ingreso neto después de aplicar impuestos) que produce una compañía.
Fondos cotizados en bolsa (ETF): un tipo de producto de inversión que cotiza en bolsa y debe estar registrado en el SEC como una compañía de inversiones ilimitadas (que se conoce generalmente como "fondos") o un fideicomiso de inversión por unidad. Estos fondos les ofrecen a los inversores una forma de acumular dinero en un fondo que realiza inversiones en acciones, bonos y otros activos, y, a cambio, recibir un interés por esa cartera de inversiones. Los valores de ETF se comercializan en la bolsa nacional de valores.
Índice: una medida del valor de una sección del mercado de acciones que se basa en una selección de acciones representativas de esa sección en particular. Al formar la cartera que se pretende, el índice sirve como punto de referencia para los fondos de inversión. El Promedio Industrial Dow Jones es uno de esos índices.
Fondo indexado: un tipo de fondo mutuo cuyo objetivo de inversión normalmente es alcanzar aproximadamente la misma rentabilidad que un índice de mercado particular, como el Índice Standard & Poor's 500, el Índice Russell 2000 o el Índice Wilshire 5000 Total Market.
Invertir: involucrarse en una actividad en donde se pone dinero en riesgo con el propósito de generar ganancias.
Fondo mutuo: el nombre común con que se denomina a una compañía de inversiones ilimitadas. Como sucede con otros tipos de compañías de inversiones, los fondos mutuos acumulan dinero de múltiples inversores y lo invierten en acciones, bonos, instrumentos de mercado monetario a corto plazo u otros valores. Los fondos mutuos emiten acciones canjeables que los compradores compran directamente desde el fondo o mediante un corredor en lugar de otros inversores.
Cartera: su colección de tenencias que posee como inversor (acciones, bonos, valores de fondo mutuo, etc.).
Reequilibrar: volver a distribuir su cartera siguiendo la combinación original de porcentajes de asignación de activos. Con el tiempo, algunas inversiones crecerán más rápido que otras, y los valores puede correrse de sus objetivos de inversión. Cuando esto sucede, el inversor puede optar por reequilibrar.
Acciones (equidades): un instrumento que implica la posición de propietario (denominada equidad) en una corporación, y la reclamación de su parte proporcional en los activos y ganancias de la corporación. La mayoría de las acciones también otorgan derecho a voto, lo que les da a los accionistas un voto proporcional al momento de tomar ciertas decisiones corporativas, como la elección de los directores.
