Un socio debe estar al tanto de las regulaciones gubernamentales, estar familiarizado con las mejores prácticas de la industria y contar con una vasta experiencia en organizaciones sin fines de lucro.
Su organización sin fines de lucro goza del apoyo fervoroso de su comunidad con donantes actuales y potenciales y es afortunado de haber generado un conjunto de fondos para invertir en el apoyo de su organización a largo plazo.
Ahora comienza el trabajo real.
¿Cómo elegir a un asesor de inversión que se encargue de las tareas de una fiduciaria, es decir, de administrar los fondos y de desarrollar una estrategia de inversión que promueva los objetivos de su grupo a largo plazo? Después de todo, tiene una amplia variedad de opciones, en las que se incluyen grandes empresas nacionales, bancos boutique comunitarios, agentes locales e instituciones financieras regionales. Usted desea encontrar un asesor de inversión adecuado para su organización. Aquí le presentamos algunas consideraciones para orientarlo.
Hágales preguntas complejas a los asesores
Marcie P. Braswell, ejecutiva de Soluciones Filantrópicas en Regions Bank. aconseja hacer las preguntas correctas y sostiene que esto es de vital importancia.
- El asesor de inversiones, ¿tiene una vasta experiencia en organizaciones sin fines de lucro?. O mejor aún, ¿se especializa en organizaciones sin fines de lucro?
- El asesor de inversiones, ¿está familiarizado con las regulaciones del IRS concernientes a las organizaciones sin fines de lucro?
- El asesor de inversiones, ¿es un experto en las mejores prácticas de la industria?
- El asesor de inversiones, ¿cuenta con los recursos humanos adecuados para atender las necesidades de sus clientes?
Un asesor con estas características puede (y debe) ayudarlo a desarrollar declaraciones de políticas clave que rijan las inversiones, los gastos, la aceptación de donaciones y los conflictos de intereses. Estas guías deben ser desarrolladas como parte de una evaluación integral de los objetivos y recursos de la organización, según Kevin V. Phillips, gerente del área de Servicios Institucionales en Birmingham.
Estas declaraciones de políticas y asesorías pueden servir de guía para la organización sin fines de lucro, tanto en el presente como en el futuro, ya que normalmente se presenta una rotación en dos o tres puestos de la junta todos los años, menciona Phillips. Por ejemplo, su estrategia de inversión dependerá en parte de las necesidades de gastos de su organización sin fines de lucro, que deberían detallarse en una política de gastos. Su asesor debería poder hablar con la junta con total comodidad acerca de cómo determinadas políticas de gastos tienen un impacto en la estrategia de inversión.
Otra consideración para tener en cuenta a la hora de elegir un asesor es si la institución se asociará con usted para ayudarlo a comunicarse con donantes actuales y potenciales. Por ejemplo, algunas instituciones financieras pueden organizar seminarios o pequeñas reuniones con donantes para abordar temas como donaciones planeadas o complejas. "Colaboramos con clientes sin fines de lucro reuniéndonos con potenciales donantes y analizando cómo estos donantes pueden alcanzar sus objetivos de beneficencia y que esto se condiga con su plan financiero general", dice Braswell.
Las presentaciones trimestrales son estándar para mantener una buena comunicación y asegurarse de que la estrategia de inversión se está dando según lo planeado. Sin embargo, debe asegurarse de que su potencial asesor de inversiones está haciendo más que tan solo desarrollar una declaración de rendimiento trimestral. Su asesor debe ser un socio a la hora de ayudar a su organización a cumplir su misión.
