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Servicios de transferencia

Regions ofrece una variedad completa de soluciones para transferencias diseñadas para permitir a su compañía automatizar las funciones de inversiones y/o préstamos, maximizar las ganancias de inversiones, minimizar los saldos inactivos y reducir los gastos en intereses además de permitirle mantener un control total de sus necesidades de liquidez en todo momento.

  • Transferencia de inversiones. Este servicio transfiere automáticamente los saldos en exceso de las cuentas de cheques sobre el saldo determinado a un instrumento de inversión que devenga una tasa competitiva de intereses. En caso de que los fondos se encuentren por debajo del saldo determinado, estos son pagaderos de las inversiones y vuelven a ser depositados en la cuenta de cheques. Las opciones de inversiones elegibles para transferencias incluyen Eurodollar y fondos mutuos Money Market.
  • Transferencia de préstamos. Este servicio automatizado garantiza que los fondos surjan de una línea de crédito de Regions solo cuando sea necesario, y la línea de crédito se pagará en cuanto los fondos estén disponibles, reduciendo así sus gastos de intereses. Los pagos a la línea de crédito no tienen mínimos ni incrementos. Al final de cada día, se analiza su cuenta de cheques para determinar si necesita fondos para abonar desembolsos o si la línea de crédito puede ser cubierta con los fondos en exceso de su cuenta. Debido a que los pagos son automáticos, su gasto de intereses se mantiene en el mínimo.
  • Transferencia combinada. Este servicio automatizado combina los servicios de transferencias de inversiones y de préstamos para permitir que su negocio automatice las tareas de inversión y/o préstamos para maximizar las ganancias de las inversiones y reducir los gastos de intereses. Al final de cada día, se analiza su cuenta de cheques para determinar si necesita fondos adicionales para cubrir los desembolsos o si tiene saldos inactivos/en exceso en su cuenta. Si su cuenta tiene un saldo negativo y necesita fondos, el sistema en primer término extraerá fondos de su saldo de inversión (si los hay), y luego si es necesario retirará fondos de una línea de crédito establecida.  Si la cuenta de cheques tiene fondos en exceso, el sistema primero pagará el saldo pendiente del préstamo (si lo hay) y luego invertirá los fondos restantes en la opción de transferencia de inversiones que haya seleccionado. 

Para obtener más información sobre los productos y servicios de la Administración de Tesorería de Regions, comuníquese con su gerente de relaciones, un especialista de administración de tesorería o un representante bancario comercial.

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    (7:00 a.m. a 6:00 p.m. hora central)

 

Todos los productos y servicios de Regions están sujetos a acuerdos de clientes, términos, condiciones, declaraciones y requisitos de solicitud correspondientes. Los productos de crédito, préstamos y líneas están sujetos a la aprobación de crédito. Comuníquese con un representante de Regions para obtener información y detalles adicionales.