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Procesos electrónicos

Los procesos de pagos electrónicos, tales como las transacciones de la Automated Clearing House (ACH) y las transacciones electrónicas, ofrecen por naturaleza más control de fraudes y son menos susceptibles a los fraudes en comparación con las transacciones en papel. Sin embargo, el fraude continúa en todas las formas, de modo que es importante controlar activamente el riesgo de fraude asociado con los procesos electrónicos.

Las mejores prácticas para procesos electrónicos

  • Revise su actividad bancaria diariamente y cuadre sus cuentas a tiempo. Utilice un servicio de online banking, como iTreasury de Regions para acceder de manera segura y conveniente a la información de su cuenta e iniciar transacciones electrónicas.
  • Divida las cuentas según la función, tipo y/o medio de pago.
  • Divida los deberes para la iniciación y conciliación de transacciones.
  • Establezca un control doble para la iniciación de la transacción. El control doble consiste en la segregación de deberes y es un control interno principal que evita o disminuye el riesgo de cometer errores o irregularidades y que identifica problemas. El control doble se logra cuando un individuo no tiene el control sobre todas las fases de una transacción.
  • Para evitar transacciones ACH, utilice la alerta ACH.

Conozca más

Ver el Encuesta sobre el Control y el Fraude en Pagos 2017 de AFP - Informe sobre resultados de la encuesta con las más recientes estadísticas de fraudes y detalles acerca de cómo se perpetra el fraude en sus formas prevalecientes.

 

Recursos para prevenir fraudes
Conozca más sobre las mejores prácticas y otras herramientas útiles que ayudan a proteger su negocio contra las prácticas fraudulentas.

Proteja su negocio de la pérdida innecesaria con las soluciones de prevención de fraudes de Regions
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Conozca más sobre prevención de fraude.

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