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Mantener el control

Incluso si está jubilado, aun así tiene que mantener el control de su situación financiera. Conozca las fechas clave para hacer retiros y comprenda las implicaciones impositivas. Haga ajustes para tener en cuenta cambios en su salud y busque brechas inesperadas, e incluso nuevas oportunidades.

Respete su presupuesto

Sus ahorros de jubilación quizás tengan que durar por décadas. Primero, decida cuáles son sus prioridades para esta etapa de la vida. Si se apega a un presupuesto de costo de vida, tendrá más flexibilidad para disfrutar de su estilo de vida, o asumir gastos médicos inesperados.

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Proteja lo que valora

A medida que envejece y sus circunstancias cambian, debería revisar su necesidad de un seguro: de vida, de discapacidad, médico, de propiedad, incluso de atención médica a largo plazo. Cada situación es distinta, pero consulte con un profesional de seguros para decidir cómo ajustar su cobertura según sea necesario.

Haga coincidir el riesgo de inversión con la etapa de su vida

Mantenga una estrategia de inversión activa, incluso como jubilado. Evalúe sus inversiones cada año para equilibrar la seguridad y los ingresos. Haga ajustes con respecto al comportamiento del mercado para que sus activos duren tanto como lo necesite.

¿Qué CD es el indicado para mí?
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Esta información es general y no pretende ofrecer asesoramiento legal, impositivo ni financiero. Aunque Regions considera que esta información es precisa, no puede garantizar que esté actualizada en todo momento. Las declaraciones u opiniones de personas a las que se hace referencia aquí pertenecen a dichas personas, no a Regions. Consulte con el profesional correspondiente respecto a su situación específica y visite irs.gov para conocer las normas tributarias actuales. Regions, el logotipo de Regions y la bicicleta de LifeGreen son marcas registradas de Regions Bank. El color de LifeGreen es una marca registrada de Regions Bank.

Los productos y servicios bancarios son proporcionados por Regions Bank. 

Regions Investment Solutions es un nombre comercial de Cetera Investment Services. Productos de Valores y Garantías se ofrecen a través de Cetera Investment Services LLC, miembro de FINRA/SIPC. Los servicios de asesoría se ofrecen a través de Cetera Investment Adviser LLC. Ni Cetera Investment Services ni Cetera Investment Advisers son empresas afiliadas de Regions Bank o sus compañías relacionadas. Consulte los antecedentes de los profesionales en inversiones en FINRA’s BrokerCheck.

*Inversiones, anualidades y productos de seguros

  • No están asegurados por FDIC
  • No están garantizados por un banco
  • Pueden perder valor
  • No son depósitos
  • No están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal
  • No están condicionados por actividades bancarias