Prepararse para presentar la declaración de impuestos federales
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Antes de disponerse a preparar su declaración de impuestos, tómese un minuto para verificar si tiene todos los registros personales y documentación que necesita para hacerlo.

Esta lista de control para preparación de impuestos puede ayudarlo a prepararse para declarar sus impuestos.

Archivos personales para su declaración de impuestos federales

Para preparar su declaración de impuestos federales para la presentación, es importante reunir todos sus registros personales y recibos, incluidos:

  • Aportes a un plan de jubilación. (Si aportó a través de su empleador, esto aparece en su formulario W-2).
  • Las donaciones benéficas. Las organizaciones a las que ayude le entregarán un recibo de su contribución.
  • Gastos médicos y dentales. Puede encontrar esta información en su explicación de beneficios, y probablemente muchos proveedores, incluida su farmacia, pueda entregarle un registro contable completo de sus gastos.
  • Los costos del cuidado de niños
  • Pérdidas catastróficas. Pero solo si se encuentra en un área con una catástrofe declarada por el gobierno federal. Puede obtener más información sobre esto en el sitio web del IRS.
  • Gastos en educación:
    • Matrícula, libros, útiles y cuotas. Debe presentar el formulario 1098-T. Si no lo tiene, por lo general puede pedir en la oficina del administrador de su universidad que le ayuden a obtener una copia en línea.
    • Registros de pagos de préstamos estudiantiles. Recibirá el formulario 1098-E para informar los pagos de sus préstamos estudiantiles.
  • Gastos como trabajador autónomo:
    • Si es trabajador autónomo, junte los recibos de sus viajes de trabajo, actividades y comidas con sus clientes, y otros  gastos relacionados con su trabajo.
    • Facturas de telefonía celular e Internet (si usa estos servicios con fines comerciales).
    • Detalles sobre el uso de su casa como oficina (aunque las reglas del IRS con respecto a esto son estrictas).
  • Pagos de impuestos elegibles, como el impuesto inmobiliario o a los bienes personales.
  • Registros de hipotecas y préstamos sobre la plusvalía de su hogar:
    • Registros relacionados con los pagos de la hipoteca y registros que demuestren que recurrió a un  préstamo sobre la plusvalía de su hogar para hacer mejoras en su casa.
    • Los pagos de intereses se le informan en el formulario 1098.
  • Su declaración de impuestos del año anterior.

Estos documentos le ayudarán a calcular sus ingresos,  deducciones y créditos. Si todavía no tiene un sistema de archivo para organizar estos recibos, evalúe crear uno para el año próximo y así simplificar la época de impuestos.

Formularios de impuestos

A principios de febrero, su empleador, la mayoría de las instituciones financieras y otros emisores deben enviar documentos con información impositiva sobre sus ingresos y gastos. Si un documento adeudado no llega antes de esa fecha, comuníquese con la entidad responsable.

Puede recibir:

  • Formulario W-2: se le exige a su empleador que le envíe un W-2, que establece sus sueldos u otro tipo de compensación del año y los impuestos retenidos del pago de su sueldo. Su empleador también debe presentar este formulario al IRS.
  • Formulario 1099-INT: este declara pagos de ingreso de intereses, normalmente pagados por un banco u otra institución financiera.
  • Formulario 1099-B: Informa las ventas de acciones a través de un corredor.
  • Formulario 1099-R: este detalla distribuciones de fuentes que incluyen pero que no se limitan a pensiones, IRA o anualidades y probablemente procederán de un corredor, un administrador de un plan de pensión o una compañía de fondos mutuales.
  • Formulario SSA-1099: todo beneficio de la seguridad social recibido será registrado en este formulario de la Administración de Seguridad Social.
  • Formulario 1098: Si paga intereses por su hipoteca por un importe que supera  cierto monto, el acreedor le envía el Formulario 1098 con el detalle de dichos pagos.
  • Formulario 1098-T: puede recibir esta Declaración de matrícula de una institución educativa o aseguradora si se ha comprometido en transacciones calificadas con una escuela y/o ha recibido reembolsos por ciertas matrículas y gastos relacionados de una aseguradora.
  • Formulario 1098-E: puede recibir esta Declaración de intereses de un préstamo estudiantil si pagó $600 o más en 2016 a un prestamista.
  • Formulario W-2G: este formulario debe ser presentado por ciertas entidades relacionadas con las actividades de juego. Declara las ganancias por juego calificadas y todo impuesto federal retenido por esas ganancias. Si una entidad debe presentar este formulario por ganancias y retenciones relacionadas con las actividades de juego en las que usted ganó, también debe proporcionarle una declaración para propósitos impositivos.
  • Formulario 1099-MISC: Puede recibir este formulario por ingresos diversos que haya recibido durante el año, incluidos sus  ingresos como trabajador autónomo.
  • Formulario Consolidado 1099: Es un formulario que consolida varios de los tipos diferentes del formulario 1099, incluidos el 1099-INT, 1099-DIV, 1099-OID, y 1099-B. Si tiene varias cuentas en la misma institución financiera, es posible que reciba un formulario de consolidación en lugar de cada formulario por separado.

Estas no son listas abarcadoras, así que visite IRS.gov , o trabaje junto a un consejero de impuestos calificado, para determinar qué registros y formularios necesitará al momento de declarar sus impuestos. También puede visitar el Centro impositivo de Regions para obtener más información.

La declaración de impuestos puede ir de manera adecuada y sin contratiempos, siempre y cuando se prepare con la información y los instrumentos apropiados.

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Esta información es general y no pretende ofrecer asesoramiento legal, impositivo ni financiero. Aunque Regions considera que esta información es precisa, no puede garantizar que esté actualizada en todo momento. Las declaraciones u opiniones de personas a las que se hace referencia aquí pertenecen a dichas personas, no a Regions. Consulte con el profesional correspondiente respecto a su situación específica y visite irs.gov para conocer las normas tributarias actuales. Regions, el logotipo de Regions y la bicicleta de LifeGreen son marcas registradas de Regions Bank. El color de LifeGreen es una marca registrada de Regions Bank.