Declarar impuestos conjuntamente por primera vez
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Así que finalmente dio el sí. ¡Felicitaciones! Casarse implica muchas "primeras veces", lo que puede ser emocionante y desafiante. Una de ellas, es tener la opción de presentar impuestos conjuntamente. Muchas parejas del mismo sexo pueden también hacerlo este año por primera vez.

Aunque tenga la opción de declarar sus impuestos conjuntamente, también puede elegir hacerlo como "matrimonio con presentación independiente". Aquí le mostramos lo que debe tener en cuenta al momento de decidir cómo declarar sus impuestos, y además le damos consejos útiles si desea declararlos conjuntamente.

¿Debe declarar sus impuestos conjuntamente?

Para la mayoría de las parejas, la mejor opción es declarar los impuestos conjuntamente porque la tasa impositiva normalmente es menor y se pueden reclamar deducciones estándar más elevadas. Pero la situación financiera de cada pareja es única. Tenga en cuenta estos puntos fundamentales al momento de decidir si declarar conjunta o individualmente:

  • Situación laboral: si su cónyuge trabaja desde el hogar y realiza importantes deducciones por oficina en el hogar y otros gastos laborales, y usted tiene un sueldo regular y no presenta detalles, lo mejor puede ser declarar los impuestos de forma separada. Sus ingresos combinados pueden hacerlo pasar a una categoría impositiva más alta, por lo que las deducciones de su cónyuge tendrán menos impacto. Consulte a su asesor fiscal para más seguridad.
  • Ganancias de capital: ¿usted o su cónyuge obtuvieron ganancias en el mercado capital o realizaron una inversión de bienes raíces este año? Deberá pagar los impuestos correspondientes a dichos ingresos (también conocidos como ganancias de capital), lo que puede afectar sus obligaciones tributarias.
  • Ganancias en juegos de apuestas: ¡Viva! Su cónyuge ganó $20,000 en el casino. Lamentablemente, él o ella deberá declarar ese monto como ingresos en sus impuestos. Eso puede ser suficiente para hacerlo cambiar de categoría.
  • Impuestos atrasados, pensión alimenticia o manutención de menores: si cualquiera de ustedes adeuda impuestos atrasados, pensiones alimenticias o manutenciones de menores, lo ideal es declarar los impuestos por separado hasta que se resuelvan esas situaciones.

Si está lidiando con alguna de estas consideraciones, lo mejor es declarar los impuestos por separado hasta que estos comodines se resuelvan y hasta que ambos hayan tomado todas las decisiones juntos, como pareja, durante un año completo.

Consejos para declarar impuestos conjuntamente

Si deciden declarar los impuestos conjuntamente, háganse estas preguntas antes de dirigirse a la oficina de su asesor fiscal para acelerar el proceso.

  • ¿Dónde están sus recibos? si declaran conjuntamente, necesitarán el doble de papeles: dos juegos de W-2 1099; dos juegos de documentos de gastos médicos, recibos y otra documentación; y dos copias de cada uno de los papeles que deben presentar. Ni bien se inicie su vida como pareja casada (o, en lo posible antes), ponga en marcha un sistema para recolectar y presentar todos los papeles para no tener que estar a las corridas a último momento.
  • ¿Alguno cambió su nombre o dirección? ahórrense un dolor de cabeza cuando declare sus impuestos e infórmele al gobierno de inmediato si usted o su cónyuge cambiaron el nombre o la dirección. Si alguno cambió su apellido, contáctese con la Administración de Seguro Social para obtener una nueva tarjeta de Seguro Social. Para cambios de dirección, contáctese con el IRS y complete un formulario de cambio de dirección. Si hace eso, evitará que le devuelvan las declaraciones con discordancias, en especial si declara los impuestos electrónicamente.
  • ¿Ha conversado con alguna persona de recursos humanos en el trabajo? Si tiene un apellido nuevo, infórmeselo al departamento de Recursos Humanos de su trabajo. Ellos le cambiarán el nombre en su W-2 para que sea idéntico al de su declaración impositiva.
  • ¿Se casaron en la mitad del año fiscal? Si el año fiscal comienza en enero, ¿cómo debe declarar los impuestos si se casaron en octubre? Por suerte, el se ocupa de esto de forma simple y directa: su estado civil al 31 de diciembre determina su estado impositivo para todo el año.

La situación financiera de cada pareja es única, por eso siéntese junto a su asesor fiscal con bastante anticipación para analizar su estado civil para efectos de la declaración. Obtenga ayuda sobre cómo preparar sus impuestos en el Centro impositivo de Regions.

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Esta información es general y no pretende ofrecer asesoramiento legal, impositivo ni financiero. Aunque Regions considera que esta información es precisa, no puede garantizar que esté actualizada en todo momento. Las declaraciones u opiniones de personas a las que se hace referencia aquí pertenecen a dichas personas, no a Regions. Consulte con el profesional correspondiente respecto a su situación específica y visite irs.gov para conocer las normas tributarias actuales. Regions, el logotipo de Regions y la bicicleta de LifeGreen son marcas registradas de Regions Bank. El color de LifeGreen es una marca registrada de Regions Bank.