5 preguntas para hacerle a su asesor
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Haga estas cinco preguntas a su asesor financiero en la primera reunión.Missy Epperson

¿Se reúne con su asesor financiero por primera vez y no sabe qué preguntas hacer? Missy Epperson, vicepresidente sénior y ejecutiva del área de patrimonios de Administración del Patrimonio Privado de Regions en South Louisiana, sugiere hacer estas preguntas para sentirse más cómodo durante su primera visita.

1. ¿Cuáles son sus áreas de especialización? La experiencia financiera incluye una gran variedad de temas, desde el flujo de efectivo y la administración de deudas hasta la planificación impositiva y de inversiones. Entonces, usted desea asegurarse de que su asesor financiero conozca el área de conocimientos que cubra lo que usted desea lograr.

2. ¿Cuáles son sus credenciales? Las credenciales revelarán lo que su asesor puede ofrecerle, en términos de capacitación y experiencia. Algunas certificaciones de asesoramiento en su mayoría se refieren a los temas de comercialización mientras otras se basan en los requisitos rigurosos éticos y de educación.

3. ¿Puede describir a su “cliente típico”? Algunos asesores financieros pueden dedicarse a un tipo de clientes, determinado por los niveles de patrimonio, estado civil u ocupación. Verifique si su asesor trabaja con clientes que se encuentren en su misma situación.

4. ¿Cómo recibe su pago? Es importante entender si su asesor financiero cotiza sus honorarios en base a un arancel o a comisiones, y si esto se declara. Esto quedará claro en caso de un posible conflicto de intereses.

5. ¿Es usted fiduciario? Los fiduciarios financieros se dedican a poner a los intereses de sus clientes por sobre su propio interés cuando brindan asesoramiento y deben revelar cualquier posible o actual conflicto de intereses que podría influir en su tarea.

Por sobre todo, estas preguntas le permitirán entender quién es su asesor financiero y cómo controlar su futuro financiero.

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