Trabajar con un asesor patrimonial para elaborar un plan financiero
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Conozca cómo el grupo de Planificación de patrimonio de Regions puede ayudarlo a prepararse para el 2020 y los años que vienen.

Por Bill Scolfield, planificador de patrimonio sénior

Bill Scoffield

Bill Scofield, director
Grupo de planificación de patrimonio de Regions

Dicen que la mejor ofensa es una buena defensa. En estos momentos de incertidumbre económica y volatilidad comercial sin precedentes a causa de la propagación del COVID-19, los problemas geopolíticos de todo el mundo y las próximas elecciones presidenciales, comenzar a planificar sus finanzas o revisar su plan financiero es más importante que nunca.

Esta es una oportunidad para que pueda evaluar su plan, sus necesidades en cuanto a los ingresos y su tolerancia actual a los riesgos. Al trabajar a su lado, el equipo de Estrategia y planificación de patrimonio de Regions puede ayudarle a identificar y priorizar sus objetivos personales y financieros teniendo en cuenta todos los aspectos, desde sus objetivos de jubilación e inversiones hasta su planificación comercial y patrimonial para financiar la educación de sus hijos o nietos. Detectamos qué es lo importante para usted y creamos un plan de acción con pasos específicos para lograr sus objetivos.

En tiempos adversos como los que estamos viviendo, un asesor de patrimonio también puede ofrecerle un panorama más claro, que es lo que usted necesita. Al trabajar con un asesor que pueda ayudarlo a transitar este contexto económico puede ayudarlo a asegurarse de que conserve su rumbo y se mantenga estratégico.

Visión completa

Comenzamos con una relación personal con su asesor de patrimonio, los cimientos de cualquier equipo exitoso. Primero, analizamos por completo su situación financiera, incluyendo sus inversiones y cuentas, pólizas de seguros y cualquier documento legal importante.

Luego, lo guiamos a través de un proceso meditado que identifica los objetivos que los inspiran y motivan, así como los miedos que lo mantienen despierto por las noches. ¿Qué quiere que haga su dinero para usted en el futuro? ¿Qué tipo de legado quisiera dejarles a sus hijos y nietos? Una vez que reunimos toda esta información, comenzamos a hacer las cuentas.

En tiempo real, tendrá la oportunidad de revisar un resumen en pantalla con su asesor de patrimonio y desarrollar un proceso de planificación patrimonial llevado a cabo mediante instrumentos tecnológicos. En términos generales, el proceso ofrece una evaluación clara sobre su situación actual y también recomendaciones específicas para ayudarle a materializar sus objetivos. Se pueden realizar cambios de manera inmediata, lo que hace que los resultados sean más relevantes en el mundo actual.

A partir de ese punto, usted decide qué acciones recomendadas desea adoptar y nosotros trabajamos junto a su asesor de patrimonio y a otros asesores externos, como su abogado o contador, para garantizarle un proceso sin interrupciones. Finalmente, usted y su asesor de patrimonio realizarán un seguimiento de su progreso, realizando todos los ajustes necesarios a lo largo del camino.

Cosecha de resultados

Al usar este esquema, usted y su asesor de patrimonio tienen un plan de acción a seguir que es lo suficientemente flexible como para absorber las fluctuaciones en el mercado de valores. Por ejemplo, durante una desaceleración del mercado, usted puede decidir qué objetivo es más importante a corto plazo, ya sea financiar la educación de sus hijos en su totalidad o seguir al pie de la letra su programa de ahorros jubilatorios.

Con toda la planificación anticipada que ha hecho, tiene bien claro cuáles son sus prioridades y dispone de una estrategia para lidiar con esos tipos de contingencias. Eso no sólo sirve para quitar las emociones de las inversiones y darle más confianza, sino que además es agradable saber que cada parte de su vida financiera está puesta en marcha para alcanzar un fin común.

Cómo empezar

Ya sea que haya comenzado a trabajar con nuestro equipo o bien todavía no se comunicó con nosotros, es el momento perfecto para  ponerse en contacto con un asesor de patrimonio y descubrir cómo puede ayudarle Regions a transitar la situación actual. Nuestros asesores pueden ayudarle a evacuar todas sus inquietudes y mostrarle todas las opciones que tiene.

Quédese tranquilo: no tiene la obligación de implementar ninguna parte del plan. En Regions, nuestros profesionales de patrimonio adhieren a una obligación fiduciaria estricta, lo que significa que están comprometidos a velar por sus intereses. Nuestro objetivo es ayudarlo a usted y a su familia a alcanzar sus objetivos financieros hoy y en el futuro.

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