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Cómo la Regions Wealth Assessment® puede ayudarle a alcanzar sus metas de jubilación.

Por Mark Blackwell, ejecutivo de patrimonios del área de Mississippi

A medida que llega a la edad jubilatoria o que se acomoda en la jubilación, sus objetivos financieros o metas de jubilación —ya sea viajar alrededor del mundo, ir tras de un sueño, pasar tiempo con la familia o crear un legado financiero— pueden variar significativamente. Debe asegurarse de que sus activos se inviertan correctamente para que pueda generar el flujo de ingresos que necesita para alcanzarlos.

La Regions Wealth Assessment® (RWA) es una herramienta innovadora que le ayuda a visualizar mejor su asignación de patrimonio actual y la exposición a riesgos financieros. Ahonda en la creación de un plan más fuerte de ingresos para la jubilación y puede ayudarle a usted y a su asesor de patrimonio a abordar temas clave tales como:

  • Determinar sus necesidades de ingresos de jubilación
  • Proteger sus activos contra los principales riesgos financieros
  • Tener acceso a sus recursos con ventajas en impuestos
  • Abordar los riesgos con base no de mercado como necesidades de cuidado a largo plazo
  • Cumplir el legado para su familia y los objetivos filantrópicos.

El propósito de la RWA es crear una fuerte conexión entre la forma en que se administra su cartera y las metas y valores que más le importan. Podemos ofrecer la RWA a clientes en todas las etapas de la vida y recomendamos completar una evaluación cada dos años o cuando sucedan los hechos más importantes de la vida, como un nacimiento o una muerte en la familia, un cambio en la propiedad de un negocio, pérdida de un trabajo o una herencia. Para un cliente cercano a la jubilación, la RWA le proporciona una perspectiva única sobre riesgos y rentabilidad que es esencial para refinar sus metas y diseñar una cartera que refleje dichas metas.

A su medida

Muchos clientes cercanos a la jubilación tienen preocupaciones especiales que la RWA puede ayudar a abordar. Los propietarios de negocios, por ejemplo, pueden enfrentar desafíos de liquidez porque gran parte de sus activos netos está cautiva en sus empresas. Recientemente nos reunimos con los propietarios de dos negocios diferentes que esperaban retirarse en dos a tres años. Cada uno de ellos tenía preocupaciones específicas que se abordaron a través de sus RWA.

El primer propietario de negocio carecía de un plan de sucesión y liquidez. Convocamos a un especialista en valorización de negocios para crear un plan de sucesión. El propietario decidió vender su negocio a un empleado principal, quien lo comprará en un período de tiempo de tres años, proporcionando al propietario mayor liquidez, una sucesión sin complicaciones y una cartera completamente diversificada de inversiones basadas en el mercado adquiridas con lo recaudado de la venta.

El segundo propietario de negocio tenía hijos maduros activos en la empresa familiar. Eligió retener la propiedad de su negocio de por vida, reduciendo su rol gradualmente en sus operaciones diarias y retirando un ingreso de jubilación de la empresa. Un especialista en seguros de Regions diseñó una solución que permitirá a sus herederos comprar el negocio de su patrimonio después de su fallecimiento. También él alcanzó mayor liquidez, una sucesión sin complicaciones e ingresos de jubilación confiables. Por medio de la guía del asesor de patrimonio utilizando la RWA, ambos van a alcanzar sus metas gracias a las soluciones personalizadas desarrolladas para ellos.

La RWA es una herramienta esencial que utilizamos para entender los recursos que ha acumulado o aun acumulará para alcanzar sus metas, sueños y ambiciones. Su asesor de patrimonio está respaldado por un amplio equipo de expertos —como asesores en fideicomiso, asesores de préstamos, gerentes de cartera, especialistas en seguros, gerentes de tierra y otros— que pueden ser incluidos en la discusión si así se requiere. Le pueden guiar en el diseño y la implementación de un ingreso de jubilación y un plan de protección de activos que abarque sus metas únicas de jubilación y legado. Nuestro enfoque de equipo garantiza que usted y su familia recibirán consejos personalizados y de calidad hoy y durante todo su jubilación.

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