Fondos de Cobertura: ¿una gran inversión?
Anterior

Algunos de los inversores con patrimonios cuantiosos ponen su dinero en fondos de cobertura con la esperanza de generar ingresos enormes y diversificar su cartera. Sin embargo, antes de invertir en un fondo de cobertura, es importante comprender cómo funcionan y cuáles son sus tareas.

Por definición, los fondos de cobertura son carteras administradas agresivamente que usan técnicas más riesgosas y menos convencionales, como invertir en derivados, que son contratos para comprar o vender una acción a un precio específico; y apalancamiento, que es prácticamente invertir con dinero prestado. Su objetivo es generalmente actuar como una cobertura para el desempeño en el mercado de las acciones y los bonos, para que de esta forma se reduzca la inestabilidad. 

En otras palabras, el desempeño general del fondo de cobertura en la industria continuó con la calificación de Standard & Poor’s 500. En los cinco años que terminaron el 30 de abril de 2014, Credit Suisse Hedge Fund Index obtuvo una ganancia anual del 8.5%, en comparación con los ingresos anuales del 23% para S&P 500, asumiendo que los dividendos se volvieron a invertir.1

Sin embargo, puede ser difícil estimar el verdadero rendimiento de los fondos de cobertura ya que la mayoría de los fondos no divulgan públicamente sus posesiones o estrategias de inversión y además cada uno tiene su propio estilo.

Otra posible desventaja para los inversores es la falta de liquidez. La mayoría de los fondos requiere una gran inversión por adelantado, como de $500,000, y requieren al menos un año de contrato. Los cargos también pueden ser elevados: por lo general, los fondos de cobertura cobran a los inversores el 2% de las inversiones administradas y el 20% de las ganancias.

Si le interesan los fondos de cobertura, hable con su asesor de patrimonio de Regions, que lo podrá conectar con los administradores de carteras para que le ayuden a evaluar oportunidades de inversión específicas y determinar cómo se adaptan a su plan patrimonial.

1. The Wall Street Journal, “What to Expect From a Hedge Fund,” 23 de mayo de 2014.

Siguiente

En una escala del 1 al 5, donde 1 significa "No muy bueno" y 5 significa "Excelente", ¿cómo calificaría este artículo?

Oprima "Enter" para enviar su calificación

Calificar este artículo

Use este formulario para enviar más comentarios sobre la calificación otorgada.

¡Gracias por su calificación!

¿Desea brindar algún comentario?

¡Gracias por sus comentarios!

*Inversiones, anualidades y productos de seguros

  • No están asegurados por FDIC
  • No están garantizados por un banco
  • Pueden perder valor
  • No son depósitos
  • No están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal
  • No están condicionados por actividades bancarias

Esta información es general y no pretende ofrecer asesoramiento legal, impositivo ni financiero. Aunque Regions considera que esta información es precisa, no puede garantizar que esté actualizada en todo momento. Las declaraciones u opiniones de personas a las que se hace referencia aquí pertenecen a dichas personas, no a Regions. Consulte con el profesional correspondiente respecto a su situación específica y visite irs.gov para conocer las normas tributarias actuales. Regions, el logotipo de Regions y la bicicleta de LifeGreen son marcas registradas de Regions Bank. El color de LifeGreen es una marca registrada de Regions Bank.