¿Necesito actualizar mi testamento? Acontecimientos trascendentales de vida que requieren una renovación

¿Necesito actualizar mi testamento? Acontecimientos trascendentales de vida que requieren una renovación
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Descubra cuándo será necesario cambiar su testamento o plan patrimonial.

Independientemente de la etapa de la vida que esté atravesando, siempre surgen nuevas oportunidades y desafíos. Y los grandes cambios de la vida suponen la revaluación de sus objetivos, incluso la revisión de su testamento y plan patrimonial. Esto incluye:

  1. Cambio en los activos: si registra un importante aumento o disminución en sus activos, o si liquidó o transfirió un activo, quizás deba volver a analizar su testamento y  plan de patrimonio.
  2. Cambio de empleo: su testamento deberá revaluarse si hay un cambio en sus ingresos por motivo de cambio laboral, mudanza a otro estado o jubilación.
  3. Cambio de estado civil: ya sea que se trate de un matrimonio o de un divorcio, probablemente deberá revisar y posiblemente editar su testamento y plan patrimonial en ciertos aspectos. Este también puede ser momento de cambiar los beneficiarios.
  4. Nacimientos: con el nacimiento de un hijo, su testamento y plan patrimonial deben reflejar de qué forma se cuidará a su hijo si algo llegara a sucederle a usted o a su cónyuge.
  5. Fallecimiento de un miembro de la familia: esto puede implicar que se designe un nuevo beneficiario y/o tutor de sus hijos menores de edad.
  6. Cambios en las leyes estatales o federales: las leyes pueden cambiar con el tiempo y variar de un estado a otro. Cumpla con las leyes de su estado para garantizar la legitimidad y efectividad de sus documentos legales.

Más allá de los acontecimientos específicos de la vida, revise su testamento y plan patrimonial cada cinco años (con mayor frecuencia si suceden estos u otros cambios importantes). Conozca más sobre la importancia de una revisión del legado de su plan patrimonial.

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