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My GreenInsights comercial

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Agregar/quitar cuentas

Etiquetar

Objetivos

Alertas

Gastos

Seguridad

Otros

Solicitudes de funciones

General

¿Por qué debo usar My GreenInsights comercial?
En Regions, ofrecemos herramientas que lo ayudarán a administrar y llevar un control satisfactorio de sus finanzas. Nuestra gama de productos My GreenInsight le permitirá controlar mejor las transacciones de su cuenta con un etiquetador de transacciones inteligente, controlar los gastos por categoría y/o comerciante, así como crear y rastrear los objetivos de gastos, facturas por vencer y créditos pendientes. Puede seguir su posición semanal de efectivo para comprender siempre su saldo del día y, además, ver su posición de efectivo a futuro. Nuestro resumen de gastos le permite revisar cualquier período, desde 1 a 3 meses, en su análisis de categoría de gastos. También lo mantendremos informado a cada momento por medio de alertas personalizadas de correo electrónico y mensajes de texto*, los cuales están diseñados para permitirle tener un control financiero y alcanzar sus objetivos comerciales. *Pueden aplicarse cargos de mensajería y datos de su proveedor móvil.

 

¿Qué debo hacer para empezar?
Para comenzar, haga clic en la pestaña "Información" dentro de online banking y siga estos pasos sencillos:
  1. Agregue las cuentas adicionales que desea rastrear desde sus otras instituciones financieras.
  2. Personalice los nombres de "etiquetas" en sus transacciones con comerciantes para obtener el análisis financiero más preciso.
  3. Establezca los objetivos de gastos variables en la pantalla "Presupuestos" basándose en las etiquetas.
  4. Use las pantallas "Entrada de efectivo" y "Recurrentes" para iniciar sesión y luego rastrear los ingresos y las facturas periódicos
  5. Cree alertas personalizadas basadas en las etiquetas de presupuesto o en los importes de transacciones

Si tiene preguntas sobre alguno de los pasos anteriores o algún inconveniente, envíe una solicitud de asistencia para recibir ayuda.

 

¿Cómo puedo ponerme en contacto con ustedes?
Si tiene una pregunta, problema o sugerencia, comuníquese con nosotros al 1-800-472-2265. ¡Gracias por sus comentarios, siempre nos agrada escucharle!

 

Panel

¿Qué información puedo ver en mi panel?
Usted puede ver la siguiente información en su panel:
  • Todas las cuentas subidas y sus saldos
  • Gastos mensuales por categoría
  • Cambio de efectivo neto semanal
  • Gastos e ingresos futuros
  • Objetivos de gastos

 

¿Cómo exporto transacciones desde mi cuenta para crear informes?
Usted puede exportar sus transacciones a un formato de archivo CSV, el cual es admitido por la mayoría de los programas. Esto es muy útil para informe de impuestos y análisis de gráficos:
  1. Desde el panel, seleccione la cuenta con la que quiere trabajar
  2. Ingrese el término de búsqueda deseado y/o el rango de fechas (podemos exportar transacciones desde la fecha en la que comenzó a usar este programa en cualquier período de tiempo que sea de 1 años o menos)
  3. Haga clic en "Exportar a CSV"
  4. Se guardará un archivo CSV en la carpeta de descargas de su computadora

 

Agregar/quitar cuentas

¿Cómo agrego mis cuentas de otros bancos?
Respaldamos más de 12,000 instituciones financieras de todos los tamaños. Si tiene dificultad para encontrar la suya, pruebe estas sugerencias de búsqueda:
  • En primer lugar, haga clic en "Agregar cuenta" en el panel
  • Luego, ingrese el nombre COMPLETO de su institución financiera
  • Trate, entonces, de hacer una búsqueda con la menor cantidad de palabras posible. (Por ejemplo: si está buscando "Cooperativa de crédito para empleados estatales de Maryland", pruebe ingresando "Empleados estatales" y fíjese si aparece alguna opción pertinente debajo de su casilla de búsqueda).
  • Si su institución financiera tiene un alias (por ej., SECU) pruebe haciendo la búsqueda con ese término.
  • Si su institución financiera tiene un estado o palabra única, intente buscando únicamente ese término (por ejemplo "Maryland"). Si no puede encontrar dicha institución financiera, lo más probable es que no podamos incluirla en el momento. Entregue su ticket de asistencia para solicitar la incorporación de una nueva institución financiera a nuestra lista. ¡Gracias!
  • Seleccione su banco e ingrese las credenciales requeridas en pantalla. No tendrá que ingresar esas credenciales nuevamente.

 

¿Cómo elimino una cuenta agregada desde otra institución financiera?
Para quitar una cuenta, siga los siguientes pasos:
  • Diríjase a su panel y ubique la cuenta en la parte izquierda de la pantalla
  • Seleccione el símbolo de cubo de basura que aparece al lado de la cuenta
  • Se abrirá una ventana emergente que le pedirá que confirme si desea eliminar la cuenta

 

Etiquetar

¿Qué es una etiqueta?
¡Ingresaremos automáticamente sus transacciones más recientes y las etiquetaremos de forma automática (gasolina, comestibles, ropa, etc.) pero nuestros sistemas aprenden de lo que usted hace! Es sumamente importante que edite sus etiquetas haciendo clic en el botón "Editar" asociado a cada transacción. Las etiquetas le facilitan llevar un control de sus gastos de maneras totalmente nuevas y las etiquetas personalizadas le dan una visión más precisa de su presupuesto y de sus finanzas.

 

Etiquetar todas las transacciones no etiquetadas con el etiquetador rápido
No siempre podemos identificar un comerciante o una transacción en su registro para asignarle una etiqueta. Cuando esto ocurre, le mostramos un número al lado de la palabra "Transacciones" para que sepa que debe etiquetar esos ítems. En la parte superior de la página "Transacciones", podrá ver las transacciones enumeradas de forma individual para que pueda asignarles una etiqueta y definir si quiere seguir el ítem como flujo de efectivo. Cuando esté listo para pasar a la siguiente transacción, simplemente haga clic en el casillero verde hasta que las haya etiquetado a todas.

 

¿Qué es una "categorización" personalizada de etiquetas?
Cuando etiqueta las transacciones, My Green Insights aprende de lo que usted hace. Por eso, la próxima vez, ya no tendrá que etiquetar las mismas transacciones ni otras similares. Que haya una categorización de etiquetado simplemente significa que cuando cambie la etiqueta de una transacción, nuestro sistema volverá a etiquetar automáticamente todas las transacciones que tengan el mismo nombre de comerciante. Esto permite que realizar búsquedas con etiquetas y establecer presupuestos basados en etiquetas sea incluso más sencillo.

 

Objetivos

¿Cómo se utilizan los objetivos de gastos?
Las etiquetas de gastos pueden crearse en la sección inferior del panel y desde la página "Gastos".

Una vez que haya decidido qué etiquetas desea rastrear, entonces ya estará listo para crear etiquetas de gastos. Seleccione las etiquetas, cuentas e importes que desea rastrear para cada objetivo de gastos mensual y esto será lo que vea en su panel y en las áreas de gastos. Luego puede hacer clic en "Alertas" para crear una alerta de correo electrónico o mensaje de texto que le notifique los progresos más importantes en su objetivo, por ejemplo: "Usted está en el 80% de su presupuesto para transporte". *Pueden aplicarse cargos de mensajería y datos de su proveedor móvil.

 

¿Cómo creo, edito o elimino un objetivo de gastos?
Puede acceder a los objetivos de gastos a través la página "Gastos":
  1. Haga clic en "Agregar nuevo" en la parte izquierda de la pantalla.
  2. Seleccione un nombre para el objetivo de gastos.
  3. Seleccione el importe que desea asignarle a su objetivo.
  4. Seleccione las etiquetas que desee rastrear para este objetivo.
  5. Seleccione la cuenta que desea rastrear para este objetivo.
  6. Haga clic en "Guardar"

 

¿Cuál es la diferencia entre un objetivo de gastos y una factura?
Objetivos de gastos:
  • Son gastos variables como comestibles, entretenimientos o restaurantes. Dichos gastos pueden categorizarse con una etiqueta (o múltiples etiquetas), la cual, luego, se relaciona con las transacciones de su cuenta en el mes. Esto le permite ver fácilmente, por ejemplo, cuánto ha gastado en alimentos, y tener mayor control sobre sus ahorros. Los objetivos de gastos son presupuestos generados por etiquetas.

Facturas:

  • Son gastos recurrentes como la renta, los préstamos y el seguro. Por lo general, estos gastos tienen una fecha de vencimiento y un monto fijo. ¡Usted puede configurar aquí alertas para recibir la notificación de sus próximas facturas! Consulte la sección "Recurrentes" para obtener más información sobre cómo agregar sus facturas y así optimizar el rastreo del flujo de efectivo.

 

Gastos

¿Cómo rastreo los gastos?
Nuestra página "Gastos" le brinda un resumen de 1,2 y 3 meses sobre sus gastos por categoría. Se basa en sus etiquetas y las principales áreas de gastos en el período seleccionado. Es una gran forma de ver dónde radican sus gastos más importantes en un determinado mes. Si crea etiquetas, estas le permitirán administrar los gastos por categoría.
  • Al hacer clic en las diferentes secciones coloreadas del círculo, podrá ver las transacciones que constituyen un determinado saldo.

 

Alertas

¿Qué son las alertas?
Las alertas son notificaciones personalizadas que se le envían a su correo electrónico y/o dispositivo móvil, con el fin de ayudarle a llevar un control de la actividad en sus cuentas. Si ha incluido una factura, la alerta le notificará que se aproxima el vencimiento de dicha factura. Si desea controlar su cuenta de cheques para evitar sobregiros, puede configurar una alerta de saldo bajo que le hará saber cuando el saldo de su cuenta se sitúa por debajo de un cierto nivel.

 

¿Cómo configuro las alertas?

Aquí le mostramos cómo configurar alertas:

  1. Haga clic en el ítem de navegación "Alertas", ubicado en la parte superior de la página.
  2. Haga clic en "Agregar una alerta" para comenzar.
  3. Elija su tipo de alerta:
    • Alertas de saldo de cuenta
    • Objetivo de gastos excedido
    • Alertas de recordatorio de facturas
    • Alerta de transacción grande
    • Alerta de progreso de meta
    • Alertas específicas de tiendas
  4. Elija las opciones de alertas:
    • Correo Electrónico
    • Mensaje de texto
  5. Haga clic en "Agregar alerta". Asegúrese de tener todo preparado para recibir las alertas según lo estableció. Tenga en cuenta que hay, frecuentemente, una breve demora entre el momento que se envía la alerta y el momento en que se la recibe después de que My GreenInsights rastree las transacciones publicadas en su cuenta. *Pueden aplicarse cargos de mensajería y datos de su proveedor móvil.

 

 

¿Cómo programo las configuraciones de mi correo electrónico y teléfono móvil?
En primer lugar, haga clic en el ítem de navegación "Alertas", ubicado en la parte superior de la pantalla. Ingrese estas preferencias en la parte superior izquierda de la pantalla. Si su teléfono está habilitado para recibir mensajes de texto, entonces puede elegir la opción móvil. Tenga en cuenta que se aplicarán cargos por mensajería estándar.

 

Seguridad

¿Está protegida mi información?
Sí, su información está protegida porque usamos varias capas de seguridad. Primero, la información de su cuenta está resguardada por un firewall que la protege del acceso no autorizado. Además, todos los datos delicados se codifican en el almacén de datos y las sesiones están protegidas por su contraseña, la seguridad integrada en su navegador y la tecnología de codificación SSL (Secure Sockets Layer), el método de seguridad estándar para establecer un enlace protegido entre el servidor Web y un buscador.

 

Me genera preocupación agregar todas mis cuentas.

Usar este programa es muy seguro por muchas razones:

  • Sus cuentas continúan estando seguras en sus respectivas instituciones financieras. Nosotros simplemente le permitimos monitorearlas desde una ubicación práctica.
  • Usamos el mismo tipo de seguridad que usa su online banking regular, incluyendo las preguntas de seguridad o cualquier otra información necesaria para iniciar sesión.
  • Las transacciones no pueden iniciarse desde ninguna cuenta externa. My GreenInsights le ofrece información únicamente para el control y la planificación.

 

Otros

Mi institución financiera usa verificación de imágenes/texto. ¿Ustedes usan esto?
Infortunadamente, no podemos dar soporte a su institución financiera para el agregado automático de cuentas debido a que exige un código de seguridad generado aleatoriamente con base en imágenes cada vez que usted ingresa. Actualmente no contamos con la infraestructura para admitir ese tipo de transacción, pero estamos trabajando para poder admitirla en un futuro.

 

¡Su sitio no funciona con mi navegador!
Hay muchos navegadores y nos esforzamos al máximo para admitir tantos como nos sea posible. Actualmente admitimos:

  • Mozilla Firefox 31.0+ (Windows + Mac)
  • Safari 5.0+ (Windows + Mac)
  • Internet Explorer 9.0+
  • Google Chrome 36.0+

Si usted tiene una versión más antigua de navegador, intente actualizarla a una de los navegadores admitidos. Además, asegúrese de que sus configuraciones de seguridad permitan el buen funcionamiento de este programa. Es posible que tenga problemas si su navegador tiene las cookies desactivadas, si funciona con un alto nivel de seguridad o si tiene complementos adicionales instalados. Si tiene problemas con uno de nuestros navegadores admitidos, envíe una solicitud de asistencia.

 

Solicitudes de funciones

¿Por qué me aparece un rojo o azul en una de mis cuentas externas?
Esto es señal de un problema de conexión en esta cuenta. Un símbolo ''i'' azul indica, generalmente, un problema temporal en el sitio o mantenimiento previsto. Espere unos días hasta enviar una solicitud de asistencia si ve este ícono. Si le aparece un símbolo "!" rojo esto es señal de un error en el inicio de sesión. Haga clic en el enlace que aparece en el mensaje de error para actualizar manualmente su nombre de usuario y contraseña. También es posible que le pidan medidas de seguridad adicionales, como responder a las preguntas de seguridad que usted ha configurado. Si aún así su cuenta no se actualiza, no dude en enviar una solicitud de asistencia usando el formato que se indica en la pantalla.

Si bien estos problemas de conexión resultan una molestia, generalmente no son graves y pueden solucionarse rápidamente en unos pocos días.

 

¿Cómo hago para editar una etiqueta?
Si una transacción no se etiquetó correctamente, vuelva a etiquetarla siguiendo estos pasos:
  1. Haga clic en la transacción que tiene la etiqueta incorrecta.
  2. Haga clic en la "x" de la etiqueta que desea quitar.
  3. Comience a teclear la etiqueta correcta, luego selecciónela de la lista desplegable. Si está creando una nueva etiqueta personalizada, ingrésela completa y luego oprima Enter.
  4. Haga clic en "Guardar transacción" para dar por finalizado los cambios.

Reetiquetar es beneficioso para usted y para todos los que usan este programa. El sistema se optimiza con el monitoreo de la reetiquetación y, por ende, la precisión en el etiquetado futuro será mayor. Al crear etiquetas personalizadas, usted puede configurar el programa a medida, según sus preferencias. Aun cuando usted no pueda modificar o eliminar las etiquetas predeterminadas, la generación de sus propias etiquetas le permitirá desplazar las antiguas y diseñar su propio panel.