Cómo proteger su patrimonio en un próximo segundo matrimonio
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Con el nuevo matrimonio se inicia una nueva vida: nueva familia, nuevas costumbres y nuevos horarios, lo que puede implicar grandes cambios en su situación financiera. Maria Eichelberger, vicepresidenta y asesora de patrimonio en Administración del Patrimonio Privado de Regions Tampa, Fla., nos brinda consejos para proteger el patrimonio cuando planifique volver a casarse.


Maria Eichelberger
  • Establezca objetivos con su futuro cónyuge: Sus visiones respecto de cómo administrar las finanzas pueden ser diferentes a las de su pareja. Analicen los valores principales, como el crédito, el débito y el presupuesto, para poder identificar y alinear sus objetivos y prioridades financieras generales.
  • Titule sus activos como corresponde: ¿debe titular su herencia familiar como un activo separado o no le incomoda que sea compartido? Consulte a un asesor antes de volver a casarse para decidir cómo titular sus activos de forma efectiva teniendo en cuenta todas las consecuencias u obligaciones tributarias ligadas a ciertos activos que surgirán como consecuencia de las segundas nupcias.
  • Evalúe crear un fideicomiso: un fideicomiso es un instrumento efectivo para controlar de qué forma quiere administrar sus activos y entregárselos a sus beneficiarios, lo que le permite garantizar que sus asuntos financieros se llevarán a cabo de acuerdo a sus deseos mientras viva y también cuando ya no esté.
  • Actualice su testamento: Antes de volver a casarse, revise su testamento y evalúe si necesita hacer algunos cambios antes o después de casarse para poder llevar a cabo sus deseos financieros y personales, especialmente cuando se trata de proteger el patrimonio de sus hijos. Una vez que se vuelve a casar, controle su testamento cada tres o cinco años por si hay cambios en los beneficiarios o en los activos.
  • Revise su plan de jubilación: Un nuevo matrimonio puede complicar su plan de jubilación y afectar su estado de empleo, estándar de vida y aceleración o tiempo de disponibilidad de activos. Revise su plan de jubilación antes de volver a casarse y luego realice los cambios necesarios según corresponda, adaptándolos a sus propias necesidades y las de sus hijos.
  • Piense en tener un acuerdo prenupcial: El acuerdo prenupcial establece de qué forma se protegerán y dividirán sus activos en caso de fallecimiento o divorcio. Abordar estos asuntos con anticipación puede evitar problemas más adelante.
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