10 temas sobre la transferencia patrimonial para hablar con sus hijos
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Estipule de qué forma quiere que se transfiera su patrimonio a sus herederos.

En los próximos 30 a 40 años, se espera que los "baby boomers" transfieran $30 billones a sus herederos, según Accenture Consulting. Para garantizar una transferencia de patrimonio sin inconvenientes y asegurar su legado familiar, es fundamental que cree un plan de patrimonio y lo mantenga actualizado. Eso debe incluir trabajar con un abogado y/o asesor financiero para ejecutar un testamento o crear un fideicomiso y otros documentos necesarios.

También es importante hablar de sus planes con sus hijos y herederos. Steven J. Baum, vicepresidente sénior y asesor de patrimonio en el área de Administración del Patrimonio Privado de Regions en Tampa, Fla., brinda estos 10 consejos y temas para tratar con ellos.

  1. Programe una reunión con su asesor financiero y sus hijos adultos. Su asesor financiero puede ayudar a quitarle el lado emocional a la conversación acerca de cómo proceder con la transferencia del patrimonio. Hable de la importancia de tener un fideicomisario corporativo para darle mayor tranquilidad a la familia y evitar problemas innecesarios.
  2. Explique sus preferencias en torno a cómo se utilizará su patrimonio. Planifique para cuando ya no esté aquí como si siguiera estando vivo.
  3. Establezca los parámetros acerca de cómo y a quiénes se le distribuirá el dinero. ¿Hay algún requisito para que los herederos reciban su dinero?
  4. Hable de los cambios en la dinámica familiar, como los divorcios, matrimonios múltiples y familias ensambladas, y analice de qué forma dichos cambios afectarán la transferencia de su patrimonio.
  5. Aborde el tema de la filantropía. ¿Tiene causas benéficas que quisiera seguir apoyando en el futuro?
  6. Determine las expectativas de educación para sus futuros herederos. ¿Tienen que ver con los estudios de grado y posgrado? ¿Qué se espera de sus nietos y biznietos?
  7. Debata sobre el legado familiar y lo que eso puede significar para sus hijos, especialmente si eso involucra un negocio familiar o sus actividades comunitarias, directorios y organizaciones benéficas que sus herederos pueden continuar honrando al involucrarse.
  8. Si es propietario de un negocio, evalúe la posibilidad de contratar a un fideicomisario corporativo, quien puede ayudarlo a eliminar los problemas de sucesión en el futuro.
  9. Asegúrese de ser honesto. Sus hijos deben conocer su situación.
  10. Programe un momento de revisión. Revise estos puntos cada tres o cinco años, o cuando sucede un hecho trascendental en la familia, como un matrimonio, nacimiento, divorcio o fallecimiento.

Conozca más sobre cómo compartir sus valores y su sabiduría financiera con sus herederos.

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