Cuando usted nombra al Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan como su fideicomisario, usted y sus beneficiarios disfrutan el conocimiento y la experiencia de una variedad de especialistas en campos como:
- impuestos
- investigación y administración de inversiones
- compra y venta de acciones
- bienes raíces
- administración de minerales y recursos especiales
- negocios familiares
Usted se debe a si mismo y a su familia el poder confiar en los recursos del Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan que se ofrecen a nivel local.
Fideicomiso en vida
Un fideicomiso en vida es una valiosa herramienta para la planificación del patrimonio, que garantiza la administración apropiada de sus activos durante su vida, junto con la flexibilidad de administración en caso de incapacidad o muerte. A diferencia de un testamento, un fideicomiso en vida no es asunto del registro público. Si su acuerdo de fideicomiso estipula que su fideicomiso continuará después de su muerte, los activos en el fideicomiso en el momento de su muerte estarán exentos de una homologación del testamento y cualquier publicidad subsiguiente. Su administrador del Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan:
- trabajará con usted y su abogado para desarrollar un plan que se ajuste a sus necesidades específicas
- proporcionará servicios de custodia total y de administración de activos
- ofrecerá un alivio de las agotadoras responsabilidades financieras que usted desea delegar
Fideicomiso testamentario
Un fideicomiso testamentario queda establecido en su testamento para brindarle a su familia u otros seres queridos seguridad de por vida. Este testamento es especialmente efectivo para aquellos que son demasiado jóvenes o incapaces de asumir la responsabilidad por su herencia. Un fideicomiso testamentario, también conocido como fideicomiso por testamento, puede ayudar a proteger su patrimonio y satisfacer las necesidades de sus seres queridos de la siguiente forma:
- reducir la carga fiscal del impuesto sobre la herencia por el patrimonio al momento de su muerte
- hacer frente a gastos importantes como educación o gastos médicos
- proporcionar apoyo de por vida sin dejar sus activos directamente a sus beneficiarios
- mantener un legado para una entidad benéfica favorecida
Fideicomisos adicionales
También tenemos experiencia en la administración de otros fideicomisos, incluyendo:
Cuentas de administración de inversiones
Un fideicomiso diseñado para aquellos clientes que quieren no sólo servicios de custodia sino que también servicios de administración de activos.
Cuentas de custodia
Un fideicomiso diseñado para aliviar al cliente de las tareas tediosas que requieren de mucho tiempo relacionadas con la administración de sus activos personales
Fideicomiso familiar (Fideicomiso de Cobertura de Crédito o Bypass "B")
Un fideicomiso financiado con la cantidad máxima de crédito aplicable permisible para el beneficio del cónyuge sobreviviente u otro beneficiario, libre de impuestos sobre el patrimonio.
Fideicomiso matrimonial (Fideicomiso conyugal o "A")
Un fideicomiso creado para permitir a un cónyuge transferir una cantidad ilimitada de propiedad para el beneficio de su cónyuge sin incurrir en impuestos sobre el patrimonio o impuestos sobre las donaciones a la muerte del primero.
Fideicomiso calificado para intereses terminables (QTIP)
Un fideicomiso establecido para ofrecer ingresos de por vida para el cónyuge de una persona, libre de impuestos sobre el patrimonio a la muerte del primero, mientras que mantiene el control de la eventual disposición de los bienes del fideicomiso. Cuando el cónyuge muere, los bienes del fideicomiso pasan a los beneficiarios designados por el creador del fideicomiso.
Fideicomiso caritativo de intereses divididos
Existen muchos tipos de variaciones de fideicomisos caritativos de intereses divididos (incluyendo los Fideicomisos de Remanente Caritativo y los Fideicomisos Caritativos Principales) que benefician a ambas partes, un beneficiario actual y un futuro dueño residual (remainderman) (uno de los cuales es una entidad de caridad calificada).
Fideicomiso para necesidades especiales
Un fideicomiso que cubre necesidades especiales o tratamientos de los beneficiarios sin interferir con su elegibilidad para recibir beneficios del gobierno.
Fideicomiso Spendthrift
Un fideicomiso que asegura beneficios especiales o adicionales para beneficiarios del fideicomiso mientras que preserva algunos beneficios del gobierno.
Fideicomiso Rabbi
Un fideicomiso que funciona como un tipo de plan de jubilación o acuerdo de remuneración aplazada para un empleado.
Fideicomiso con salto de generaciones (GST)
Todo fideicomiso que tenga beneficiarios que pertenecen a dos o más generaciones por debajo del titular. Un fideicomiso GST puede ser útil si la primera y segunda generación enfrentan importantes cargas fiscales por el impuesto sobre el patrimonio.
Fideicomiso de seguro de vida irrevocable (ILIT)
Un fideicomiso que tiene una póliza de seguro de vida y ofrece pagos de las primas del seguro y recauda el pago de la prestación por fallecimiento a la muerte del asegurado. Los bienes (incluyendo la prestación por fallecimiento) se excluyen del patrimonio gravable del difunto.
Fideicomiso de transferencia a cuentas IRA
Un fideicomiso establecido para transferencias sin impuestos de un plan de jubilación elegible dentro de un periodo específico.
Fideicomiso Crummey
Un fideicomiso que brinda a los beneficiarios un periodo limitado para extraer fondos transferidos en el fideicomiso. Si los fondos no son extraídos durante este periodo, estos permanecerán en el fideicomiso para un uso futuro.
Fideicomiso del titular intencionalmente defectuoso (IDGT)
Un fideicomiso diseñado para hacer al titular responsable por el pago del impuesto sobre ingresos asociados con el activo del titular. El propósito es eliminar los activos significativos de su patrimonio gravable y continuar eliminando activos a medida que el titular usa sus bienes para pagar el impuesto sobre ingresos atribuible al fideicomiso.
Renta vitalicia retenida por el fiduciario (GRAT)
Una renta vitalicia retenida por el fiduciario (GRAT) es un fideicomiso irrevocable al cual usted hace una sola vez una transferencia de propiedad, o desde el cual usted recibe anualmente un monto fijo por un número específico de años (el período anual). Al finalizar el período anual, los pagos que usted recibía se dejan de hacer y cualquier propiedad que quede en el fideicomiso pasa a la persona que usted nombró en el documento del fideicomiso como los beneficiarios que quedan (por ejemplo, sus hijos) o la propiedad puede permanecer en el fideicomiso para el beneficio de ellos.
Generalmente, la GRAT se usa para transferir de manera rápida una propiedad revalorada o generadora de ingresos a los herederos con el objetivo principal de transferir, libre de impuesto federal sobre las donaciones, una parte de cualquier revaloración en (o ingreso generado por) la propiedad fiduciaria durante el período anual.
Esperamos poder ponerle en contacto con un experimentado administrador de cuentas fiduciarias en su comunidad. Llámenos al 1-877-757-7424]} para determinar el administrador de cuentas fiduciarias que mejor satisfaga sus necesidades.
