1. Evalúe los recursos
- Recopile y organice sus documentos financieros
- Haga una lista del activo, pasivo, ingresos y gastos.
- Analice todos estos datos para ver su situación financiera general.
2. Establezca objetivos
- Establezca cómo desea vivir durante el retiro, residencia, tiempo libre, atención de la salud
- Establezca un plazo para alcanzar sus objetivos
3. Cree un Plan
- Calcule la brecha entre los recursos actuales y los objetivos establecidos
- Evalúe las opciones de plan de ahorros
4. Implemente el plan
- Establezca una cartera de ahorros e inversiones para alcanzar sus objetivos, permanezca abierto a cambios
- Solicite ayuda por parte de expertos de Regions como también de sus consejeros de impuestos, patrimonio y otros.
5. Supervise el plan
- Revise sus objetivos con frecuencia, al menos anualmente
- Mida su progreso
6. Revise el plan
- Su vida no es inmóvil, actualice su plan de retiro a medida que su vida cambia.
Comience hoy sus planes de retiro
El paso más importante para prepararse para su retiro es desarrollar un plan que vaya acorde a su estilo de vida. Una buena planificación cambia con usted y es un proceso continuo basado en las circunstancias y eventos de la vida. Es por eso que sus estrategias deben poder ser controladas y ajustadas constantemente. La orientación y el asesoramiento de expertos de Regions / Morgan Keegan pueden ayudarlo a mantenerse encaminado a medida que alcanza sus objetivos.
Mejore su planificación de retiro con una revisión de cortesía realizada por un asesor financiero de Morgan Keegan. Llame al 1-866-951-9511.
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