- Tomar una distribución de cantidad fija. Generalmente, suele ser una mala idea porque pagará impuestos sobre los ingresos y posiblemente una multa sobre el monto que extraiga. Además, se está perdiendo el crecimiento continuo de impuestos diferidos.
- Dejar sus fondos en el plan viejo, incrementándose como impuestos diferidos (su viejo plan quizá no permita esto si su saldo es menor a $5,000). Esta puede ser una buena idea si está satisfecho con las inversiones del plan o si necesita tiempo para decidir qué hacer con su dinero.
- Transferir sus fondos a un plan IRA o a un nuevo plan de empleador, en caso de que el plan acepte transferencias. Generelmente, este es un movimiento inteligente porque no habrá impuestos sobre los ingresos ni multas si la transferencia se hace de manera adecuada (su viejo plan retendrá el 20 por ciento por impuestos a los ingresos si usted recibe los fondos antes de transferirlos). Además, sus fondos se seguirán incrementando como impuesto diferido en el IRA o en el nuevo plan.
Regions Bank puede ayudarlo con una Transferencia de IRA.
Morgan Keegan & Company, subsidiaria de Regions Financial Corporation, es miembro de la Bolsa de Valores de New York (NYSE) y de la Corporación de Protección a los Inversionistas de Valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC). Las inversiones que se ofrecen a través de Morgan Keegan no son depósitos, no están garantizadas o avaladas por Regions Bank o sus afiliadas, ni aseguradas por la FDIC, la Junta de la Reserva Federal u otras agencias del gobierno. La compra de productos no depositarios involucra riesgos, entre ellos la posible pérdida del capital.