La hábil administración del Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan está en el centro de nuestros exitosos programadas filantrópicos. Nuestros servicios integrales incluyen:
- planificación e implementación
- administración de distribución
- análisis de flujo de efectivo
- cumplimiento y planificación de impuestos
- informes estatales y federales
La protección de los recursos de capital con un fiduciario de confianza protege tanto a la entidad benéfica como al donante. Con el Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan, usted tiene acceso a una selección completa de servicios filantrópicos y a un compromiso duradero con las donaciones caritativas.
| Donaciones directas a entidades benéficas |
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| Una donación directa a una institución benéfica de su elección brinda beneficios inmediatos en los impuestos sobre el patrimonio y las entradas, y garantiza que la donación vaya a la entidad benéfica de especial interés. Las donaciones directas pueden hacerse durante toda su vida o después de su muerte a través de una asignación testamentaria.
Su gerente de relaciones del Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan le ayudará a asegurarse de que usted reciba los beneficios óptimos. Su equipo del Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan:
- le ayudará a seleccionar los activos apropiados para donaciones
- integrará su donación con otras estrategias de donaciones caritativas
- garantizará que sus instrucciones se ejecuten en tiempo
- facilitará las donaciones para las instituciones benéficas seleccionas incluso cuando usted esté lejos por negocios o vacaciones
Su gerente de relaciones cuenta con la experiencia y los recursos para maximizar los beneficios impositivos disponibles y para completar las valuaciones especiales requeridas por la ley. |
| Fideicomiso Caritativo Remanente |
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| Cuando crea un Fideicomiso Caritativo Remanente, usted pondrá efectivo o activos revalorizados en un fideicomiso que ulteriormente pasará a una entidad de caridad específica, ya sea después de su muerte o de la muerte del beneficiario. Hasta ese momento, el fideicomiso le paga a usted o a su beneficiario un flujo de ingresos.
Una estrategia común es reemplazar los activos empleados para financiar el fideicomiso con inversiones que produzcan mayores ingresos. Usted no es responsable por los impuestos de ganancias de capital sobre la venta de los activos originales. Al mismo tiempo, usted (o su beneficiario designado) se benefician de los pagos del fideicomiso mientras la institución de caridad evita el desgaste de sus futuros intereses y los impuestos a las ganancias de capital. Además, cuando el fideicomiso está financiado, usted puede calificar para una deducción impositiva por caridad.
El Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan puede ayudarlo a escoger entre dos tipos básicos de Fideicomisos Caritativos Remanentes:
- Renta vitalicia Recibe pagos determinados por el valor del fideicomiso cuando es un fideicomiso de fondos depositados. Esta cantidad es de al menos el cinco por ciento de la valoración inicial. Usted puede contar con un flujo de ingresos confiable cada año.
- Unitrust (Fondo común de inversiones) Recibe pagos en base a un porcentaje fijo, en lugar de una cantidad fija. Su pago es de al menos el 5 por ciento del valor del mercado para el fideicomiso, en base a una valoración anual.
Determinar cuál es el fideicomiso justo para usted puede implicar un análisis complejo. Su gerente de relaciones le ayudará a comprender los matices. |
| Fideicomiso Caritativo Principal |
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| Un Fideicomiso Caritativo Principal le permite brindar un flujo de pagos a una entidad benéfica y transferir patrimonio para las futuras generaciones, incurriendo en un gasto mínimo o nulo por el impuesto a la transferencia. Por lo general, este tipo de fideicomiso se financia con activos que usted no necesita en la actualidad, pero que desea mantener en la familia.
El Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan puede ayudarlo a establecer un Fideicomiso Caritativo Principal que:
- esté financiado con los activos adecuados
- haga pagos a la entidad de caridad
- pase a sus beneficiarios después de un periodo específico
Por lo general, los donantes no reciben deducciones de impuestos por las transferencias a un Fideicomiso Caritativo Principal. El valor de la transferencia se descuenta y determina en el momento en que el fideicomiso es financiado. Como resultado, el donante paga por la donación o el impuesto hereditario sólo con el valor descontado. Si un Fideicomiso Caritativo Principal es financiado con activos que se espera que incrementen su valor, ésta es una herramienta efectiva para transferir patrimonio, al tiempo que beneficia a una entidad de caridad y reduce los impuestos hereditarios y a las donaciones. |
| Fundaciones Privadas |
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| Un Fundación Privada es un método comprobado para reducir impuestos sobre la renta y sobre la herencia, así como también una forma de contribuir con varias entidades de caridad en el transcurso del tiempo.
Administrar una fundación puede ser una tarea compleja y que requiere mucho tiempo. Para muchos de nuestro clientes, el Fondo de Retiro Regions Morgan Keegan gestiona la administración y maneja la cartera como un fideicomisario o administrador de inversiones, mientras que los miembros de su familia retienen el control de la actividad filantrópica.
Nuestros dedicados especialistas:
- revisan los documentos del fideicomiso
- hacen valoraciones mensuales
- calculan los requisitos de distribución anual
- preparan informes y declaraciones de impuestos estatales y federales
- ayudan con las actividades filantrópicas
Además, seleccionamos inversiones para maximizar la rentabilidad en un ambiente exento de impuestos, mientras que mantenemos en mente los requisitos y limitaciones del flujo de efectivo impuestos por el Código del Departamento de Rentas Internas.
Esperamos con ansias poder ponerlo en contacto con un experimentado administrador de cuentas fiduciarias en su comunidad. Llámenos al 1-800-757-7424 para que podamos determinar el administrador de cuentas fiduciarias que mejor satisfaga sus necesidades. |
