En épocas difíciles, las compañías verán un aumento en los intentos de fraude. El entorno económico actual ha demostrado este patrón con compañías que experimentan aumentos de fraudes por parte de los empleados e intentos por parte de terceros de realizar gastos no autorizados en cuentas corporativas. La última encuesta anual sobre fraude de pagos de la Asociación de Profesionales Financieros reveló que el 71% de los encuestados había experimentado fraudes de pago reales o intentos de fraude en el último año.
Regions se compromete a brindar soluciones que le permitirán reducir su exposición a fraudes. Nosotros lo ayudaremos a evaluar sus procesos económicos internos y a mejorar su plan de administración de riesgos actual. Al combinar sus necesidades únicas de administración de efectivo y los requisitos de su negocio con las medidas adecuadas, usted puede mantener un enfoque proactivo para reducir su exposición a fraudes.
Los servicios de Administración de Tesorería de Regions ofrecen una variedad de soluciones para la protección contra fraudes, que trabajan en conjunto para reducir considerablemente su exposición a fraudes. Estos servicios incluyen Regions Positive Pay, verificación del nombre del Beneficiario, servicios ACH, servicios EDI, conciliación, el programa de la tarjeta de compras Visa de Regions y la tarjeta Spectrum Visa, entre otros.
¿Qué medidas preventivas ha establecido para proteger su negocio contra las prácticas fraudulentas?
- ¿Qué controles internos utiliza para protegerse contra la exposición a fraudes internos y externos? La batalla contra los fraudes de pagos requiere de herramientas técnicas innovadoras y una disposición superior para protegerse contra las últimas capacidades técnicas y prácticas de los delincuentes, tanto internos como externos.
- ¿Actualmente tiene un plan de prevención de fraude como parte de su proceso general de administración de efectivo? La protección efectiva contra fraudes de pago requiere de un enfoque doble: (1) la implementación de medidas preventivas internas, y (2) el uso de los servicios antifraude de instituciones financieras. Entre las herramientas de lucha contra el fraude más eficaces se encuentran Positive Pay y bloques y filtros de débito de ACH.
- ¿Se encuentra utilizando los servicios de Positive Pay actualmente? ¿Los servicios ACH? ¿Los servicios de conciliación? ¿Tarjetas de nómina en lugar de cheques? ¿Ha pensado en reducir la exposición a riesgos mediante la utilización de herramientas adicionales para mejorar sus medidas preventivas actuales en contra del fraude?
- ¿Su compañía emite cheques? Si es así, ¿cuál es su volumen mensual de cheques? Los cheques son el instrumento de pago más vulnerable. Casi todas las organizaciones que experimentaron fraudes reales o intentos fueron víctimas de fraudes de cheques. Las organizaciones que utilizan estas herramientas como servicios ACH y tarjetas de nómina tienen muchas menos probabilidades de ser víctimas de fraude.
- ¿Su compañía emite cheques de nóminas? Si es así, ¿cuántos cheques de nóminas emite mensualmente? Mientras su compañía se encuentre en riesgo elevado de fraude de cheques, ya sea que usted emita 1 cheque por mes o 1,000,000, su exposición a fraude aumenta de manera exponencial con cada cheque emitido.
- Como parte de la política de administración de riesgos de su compañía, ¿qué está haciendo para garantizar el cumplimiento de las normas comerciales razonables según el Uniform Commercial Code? Usted es responsable de evitar las pérdidas que resulten de falsificaciones, de modo que es importante que concilie sus estados de cuenta bancarios puntualmente y nos notifique si se ha efectuado un pago con un cheque falsificado.
Para ayudarlo a proteger su negocio contra fraudes, le recomendamos las mejores prácticas a continuación.
Las mejores prácticas para seguridad en línea
Las mejores prácticas para procesos en papel
Las mejores prácticas para procesos electrónicos
Otros recursos de prevención contra fraudes:
Aviso de inteligencia del FBI
Federal Trade Commission
Internet Crime Complaint Center
Cómo informar un fraude
Si usted cree que es una víctima de fraude o recibió una comunicación sospechosa, llame de inmediato a atención a clientes comerciales de Regions al 1-800-787-3905.